Клод Менар, центр АТОМ, Университет Париж - 1 - Сорбонна

В своей книге «Мера всех вещей» (2002) Алдер подчеркивает существенные отличия в системах измерения, принятых на протяжении веков в секторах экономики, функционировавших в рамках одной и той же политической системы. Например, до революции конца XVIII в. во Франции и связанного с ней введения метрической системы вес «фунта» хлеба не совпадал с весом «фунта» железа. Подобная ситуация со всей очевидностью затрудняла торговлю, делая возможным оппортунистическое поведение торговцев. В терминах современной экономической теории трансакционные издержки оказывались очень высокими.

Осознание экономистами важности проблем, связанных с измерением, было весьма длительным процессом, и еще больше времени понадобилось для выработки соответствующих научных концепций. Авторство концепции трансакционных издержек принадлежит лауреату Нобелевской премии в области экономики 1991 г. Рональду Коузу. Осознание важности этой простой на первый взгляд идеи для экономической теории и для нашего понимания того, как функционируют «реальные» экономики, происходило медленно, а значительное число вариантов ее применения и сегодня остается недостаточно изученными. Несмотря на эти трудности, в последние двадцать лет наше понимание трансакционных издержек существенно продвинулось вперед. Произошедший переворот, который совершенно обоснованно может быть назван «Коузианской революцией», положил начало двум направлениям в рамках исследовательской программы новой институциональной экономики. Первое направление касается прежде всего институтов на макроуровне, определяющих общие правила игры при осуществлении трансакции. Примерами подобных институтов, от которых зависят различные варианты организации трансакций и величина трансакционных издержек, являются юридическая система, контрактное право, режим прав собственности. Первое направление в исследованиях чаще всего ассоциируется с именем Дугласа Норта, который так же получил Нобелевскую премию в 1994 г. Другое направление связано с изучением организации трансакций на микроуровне, или, выражаясь словами Р. Коуза, «институциональных структур производства». Основная идея здесь заключается в признании существования альтернативных вариантов организации трансакций, среди которых наиболее значимы рынки, интегрированные фирмы и гибридные соглашения (например, сети фирм). Экономика трансакционных издержек позволяет объяснить возникновение и природу этих различных соглашений, а также основания выбора между ними. Оливер Уильямсон сыграл решающую роль в развитии данного направления.

Хотя я буду использовать наработки, сделанные в рамках обоих направлений, настоящая глава будет посвящена преимущественно концептуальным основаниям этих наработок. Глава включает в себя несколько параграфов. В § 2 анализируется теорема Коуза, ставшая источником многочисленных исследований в экономической теории, а также в правоведении и социальных науках. Современное видение теоретических основ представлено в § 3 . В § 4 обсуждаются делаемые представителями новой институциональной экономики допущения. Основные параметры трансакций рассматриваются в § 5 . Факторы, влияющие на величину трансакционных издержек, являются предметом § 6 . В последнем параграфе мы кратко обсуждаем вопрос измерения трансакционных издержек. В заключение сюжеты настоящей главы увязываются с другими главами учебника. В действительности эта глава посвящена преимущественно теоретическим вопросам с краткой отсылкой к эмпирическим данным. Сами эмпирические данные детально представлены в других главах учебника, на которые указывают соответствующие отсылки в тексте.

Литература, посвященная так называемой «теореме Коуза», столь обширна, что здесь не представляется возможным подытожить даже малую ее часть. Моя задача значительно скромнее, она заключается в представлении теоремы и описании новых перспектив, открытых ею в экономическом анализе (и более широко в смежных с ним дисциплинах).

Идея, легшая в основу теоремы, была предложена в ставшей сегодня классической статье Р. Коуза «Проблема социальных издержек». Эта большая статья была впервые опубликована в 1960 г. в Journal of Law and Economics . Однако сам автор не говорит ни о какой теореме. Он подробно обсуждает теории благосостояния, особенно в традиции А. Пигу, использовавшего понятие внешних эффектов для объяснения необходимости государственного вмешательства. Коуз подверг сомнению подобную логику, утверждая, что четкая спецификация прав собственности - вот ключевой фактор, определяющий потенциальную роль государства и ее пределы. Предыстория статьи сегодня хорошо известна во многом благодаря исследованию Джорджа Стиглера (Stigler, 1988, р. 75 sq.). Исходным импульсом к написанию Коузом статьи стала экспертиза, сделанная им для Федеральной комиссии по связи, в рамках которой он поставил под сомнение принятую практику распределения радиочастот. Коуз главным образом утверждал, что если бы права на использование радиочастот были четко определены, то рынок обеспечил бы их эффективное распределение. Затем в ходе семинара, организованного в Чикагском университете, он показал применимость своей идеи ко всем формам прав собственности. Как живо описывает Стиглер, реакция слушателей в течение какого-то часа поменялась с презрительного недоверия на всеобщий энтузиазм. Позднее именно Стиглер назвал Центральный аргумент, развитый Коузом, «теоремой Коуза».

В статье Коуза представлены две версии его основной идеи, и их интерпретация с самого начала вызывала множество споров. В первой части статьи Коуз предполагает существование мира с нулевыми трансакционными издержками, т.е. экономической системы, в которой координация посредством ценового механизма происходит без издержек, - подобное допущение обычно делается в моделях совершенной конкуренции. В данных условиях «конечный результат (который максимизирует ценность производства) не зависит от правовой позиции [сторон обмена], если предполагается, что ценовая система работает без издержек» (Коуз, 1993, с. 94; курсив мой. - Авт. ). Это утверждение может быть названо первой теоремой Коуза . В мире с нулевыми трансакционными издержками итоговое распределение ресурсов не зависит от исходных институтов (в рассматриваемом случае - от юридического распределения прав собственности). Смысл данного тезиса заключается в том, что если права четко специфицированы и издержки их обмена равны нулю, агенты смогут обмениваться своими правами вплоть до достижения ситуации, когда каждый окажется полностью удовлетворенным набором находящихся у него в распоряжении правомочий. Действительно, «с помощью рыночных трансакций всегда возможно изменить изначальное юридическое разграничение прав» (Коуз, 1993, с. 103). Аналогичный результат получается с помощью модели всеобщего равновесия без учета информационных издержек. Подчеркнем, что такой исход требует хорошей спецификации прав собственности. Основываясь на допущении нулевых издержек, в рамках доминирующего направления (mainstream ) возникло значительное число исследований, акцентирующих необходимость четкой спецификации прав для достижения оптимального результата.

Основная проблема с подобной интерпретацией в том, что акцент делается исключительно на спецификации прав собственности, а принципиально важное допущение о нулевых трансакционных издержках оказывается забытым. Однако сам Коуз постоянно напоминал, что главный смысл его аргумента заключается как раз в том, чтобы показать последствия существования ненулевых трансакционных издержек, т.е. отличных от нуля издержек использования ценовой системы (или любой другой технологии координации действий). Если признается существование ненулевых трансакционных издержек, то условия обмена коренным образом изменяются. Основной аргумент развит в шестом разделе статьи «Проблема социальных издержек», и целый абзац из нее заслуживает дословного цитирования. Коуз начинает раздел с утверждения, что допущение о равенстве нулю трансакционных издержек в действительности следует признать «очень нереалистическим» (Коуз, 1993, с. 103). Затем он продолжает: «Для осуществления рыночной трансакции необходимо: выявить - с кем желательно заключение сделки; распространить информацию о том, что некто желает вступить в сделки и на каких условиях; провести переговоры, ведущие к заключению сделки; провести расследование, чтобы убедиться в том, что условия контракта соблюдаются, и т.п.» (Там же). Как только связанные с этими действиями издержки принимаются во внимание и их невозможно избежать, «изначальное разграничение законных прав влияет на эффективность действия экономической системы» (Там же, с. 104; курсив мой. - Авт. ). Данное утверждение можно назвать второй теоремой Коуза - и единственно важной, по его собственному мнению. В действительности именно потому, что трансакционные издержки существуют и значительно отличаются от нуля, оказываются значимыми альтернативные способы организации трансакций, например фирма. Только при условии ненулевых трансакционных издержек институты имеют значение. Фундаментальной экономической проблемой становится «выбор подходящих социальных установлений, помогающих справляться с вредными последствиями [существования трансакционных издержек]. Все решения имеют свои издержки...» (Коуз, 1993, с. 107), и только сравнительный анализ эффективности альтернативных институциональных соглашений в снижении трансакционных издержек следует признать удовлетворительным, как с теоретической, так и с практической точек зрения, подходом.

Исследовательская программа теории трансакционных издержек и, в более общем плане, неоинституциональной экономики имеет своим исходным пунктом именно вторую теорему. Примером конкретной реализации этой программы среди прочего можно считать главу с анализом постсоветской приватизации в настоящем учебнике. Хотя из указанной главы становится ясно, что теорию трансакционных издержек нельзя считать универсальным рецептом, она тем не менее служит путеводной нитью в процессе реструктурирования институтов и организаций на основе четкой спецификации прав собственности, создания организационных структур, обеспечивающих их обмен, и сравнения возникающих при этом издержек. Что представляют собой издержки, связанные с обменом правомочиями, и каким образом концепция трансакционных издержек помогает решить конкретные экономические проблемы?

Как и любую новую идею, концепцию трансакционных издержек пока нельзя признать полностью устоявшейся, что часто приводит к некоторой путанице. Чтобы проиллюстрировать ее, сошлемся на существенно отличающиеся определения трансакций, данные в одном из наиболее активно цитируемых экономических словарей - Новом Палгрейве (1987) двумя известными исследователями. С одной стороны, Юрген Ниханс идентифицирует трансакции как любые обмены на рынке, т.е. сводит трансакционные издержки к издержкам использования ценового механизма, что вполне в духе работ Коуза (Coase, 1937) и Эрроу (Arrow, 1974). С другой стороны, Стивен Ченг предлагает более широкое толкование трансакций, видя в них любые формы организации экономической деятельности. В последнем случае трансакционные издержки означают издержки, связанные с альтернативными вариантами организации, - эта точка зрения характерна для позднего Коуза (Coase, 1960; 1991), Норта (North, 1981) и Уильямсона (Williamson, 1985).

Представляется, что в современной литературе превалирует именно второй подход, потому что он лучше подчеркивает идею сосуществования альтернативных и конкурирующих вариантов организации обменов как ключевой характеристики рыночной экономики. Таким образом, я предлагаю назвать трансакцией любой трансферт прав пользования товарами и/или услугами между технологически разделяемыми единицами . Следует заметить, что предлагаемое определение не сводится исключительно к трансферту прав собственности. Это было бы равносильно признанию трансакциями исключительно трансфертов на рынке. Акцент, сделанный на праве пользования, позволяет расширить концепцию: теперь принимаются во внимание трансакции и внутри организаций (например, между подразделениями мультидивизиональной фирмы), и в рамках иных соглашений (например, в планируемой из центра экономике), при которых передача прав не связана с трансфертом прав собственности. Таким образом, трансферт прав собственности представляет собой частный случай более широкого процесса.

Ближайшее последствие сформулированного выше подхода заключается в том, что расширяется и наше понимание концепции трансакционных издержек. Здесь я воспроизвожу определение трансакционных издержек О. Уильямсона (Уильямсон, 1996, с. 28), согласно которому они включают «сравнительные затраты на плaнирование, адаптацию и мониторинг выполнения задачи, характерные для альтернативных структур управления». Другими словами, трансакционные издержки возникают при любых вариантах организации трансакций, включая рынки, поэтому ключевой вопрос касается выбора наиболее эффективной из доступных альтернатив управленческой структуры, а также роли институциональной среды в качестве детерминанта этого выбора. Наиболее показательным примером понятых подобным образом трансакционных издержек будут издержки, связанные с подготовкой и реализацией контракта. Они состоят из ex ante издержек разработки, согласования и включения в текст контракта гарантий его выполнения, а также из ex post издержек, связанных с неполнотой контракта и необходимостью его корректировки по мере осуществления, из-за выявления пропусков, ошибок и непредвиденных обстоятельств (Williamson, 1996, р. 379; Tirole, 1988, р. 29).

Говоря более обобщенно, что представляют собой эти издержки? Полезно различать прямые издержки организации специфической трансакции и косвенные издержки; производные главным образом от институциональной среды (например, общие издержки разработки и применения контрактного права). В данном параграфе я остановлюсь на прямых издержках (чтобы вернуться к вопросу о косвенных издержках в § 7). Как уже было отмечено ранее, согласно Коузу (Coase, 1937; 1960) и Дэлмэну (Dahlman, 1979), издержки подразделяются на ex ante (до заключения контракта) и ex post (после). Издержки ex ante часто определяются как «чернильные издержки», так как они связаны с подготовкой условий, необходимых для осуществления трансакции. Четыре аспекта здесь особенно значимы. Во-первых, существуют издержки поиска партнера, заинтересованного в совершении сделки. Во-вторых, необходимо оценить общие условия сделки, не забывая о вероятности наступления некоторых непредсказуемых заранее событий. В-третьих, даже предсказуемые события подчас очень трудно оценить так, чтобы точно определить условия осуществления трансакции. Вот почему так много контрактов сознательно оставляют неполными. В-четвертых, необходимы гарантии (залог/депозит и т.д.), особенно в случае трансакций, приводящих к возникновению взаимной зависимости между их участниками и/или осуществляемых между партнерами с неизвестной или сомнительной репутацией. Издержки ex post касаются в основном применения положений подписанного контракта. Во-первых, обычно требуются ресурсы для доведения сделки до конца, т.е. для проверки выполнения ее сторонами контрактных обязательств. Во-вторых, за исключением полностью самореализующихся соглашений совершение трансакции может потребовать вмешательства третьей стороны, суда или приемлемого для сторон сделки арбитра. Издержки, возникающие в процессе вмешательства третьей стороны, особенно высоки, если некоторые характеристики трансакции нельзя наблюдать напрямую, или это доступно лишь ее непосредственным участникам, а не третьей стороне. В-третьих, учитывая неполноту контрактов и изменение обстоятельств, появляется потребность в адаптации к ним способов организации взаимодействия, т.е. в связанной с издержками процедуре перезаключения контрактов.

Подводя промежуточный итог, отметим, что любой вариант организации взаимодействий требует ресурсов. Совершение сделок на рынке означает использование ценового механизма: поиск и сравнение цен, их интерпретация, осуществление платежей и т.д. Перенесение трансакций внутрь фирмы оборачивается возникновением внутрифирменной бюрократии и ростом административных издержек. Планирование трансакций в рамках межфирменных соглашений рождает потребность во внимательной разработке контрактов и процедур контроля над их исполнением, как это происходит, например, в сетях (подробнее о сетях см. главу II.2 настоящего учебника, написанную А. Олейником). В простейшей модели эти издержки могут быть представлены как «налоги», взимаемые при выборе той или иной формы организации трансакций и влияющие на бюджетное ограничение участников обмена..gif" border="0" align="absmiddle" alt=", где р - относительная цена их обмена, а бюджетные ограничения участников и их функции предпочтения являются заданными (рис. I.3.1
)..gif" border="0" align="absmiddle" alt=" и если агент стремится к изменению ее содержания с помощью связанных с издержками трансакций, то в итоге бюджетное ограничение сдвигается с исходной линии формула" src="http://hi-edu.ru/e-books/xbook848/files/120-2.gif" border="0" align="absmiddle" alt=".

Какой бы грубой ни казалась данная модель, оно хорошо иллюстрирует последствия существования ненулевых трансакционных издержек. Как только для организации взаимодействий начинают требоваться ресурсы (в данном случае для координации действий с помощью ценового механизма), автоматически возникают новые ограничения и не исключено, что альтернативные механизмы - рынок или сеть - могут оказаться оптимальными для перераспределения прав пользования. Итак, анализ трансакционных издержек невозможно отделить от процедуры выбора между альтернативными вариантами организации трансакций (см. главу I.5 в настоящем учебнике, написанную К. Менаром). Экономические агенты сталкиваются при осуществлении данного выбора с серьезными трудностями, что затрудняет нахождение ими эффективных решений.

Почему так происходит? Здесь мы ступаем в область, вызывающую активные споры и дискуссии. Практически все экономисты, обращающие серьезное внимание на трансакционные издержки как ключевой фактор в объяснении использования выгод разделения труда через выбор наиболее адекватных вариантов организации трансакций и содействие развитию значимых институтов, соглашаются с тем, что человеческое поведение не укладывается в рамки традиционных подходов в экономической науке. В действительности представителями теории трансакционных издержек (и вообще новыми институционалистами) делается два допущения относительно человеческого поведения, существенно расходящиеся с взглядами сторонников стандартной неоклассической теории. Первое касается ограниченной рациональности агентов, а второе - их оппортунистического поведения. Объяснить факт существования трансакционных издержек можно и без этих двух допущений. Действительно, ситуация радикальной неопределенности или асимметричность располагаемой агентами информации могут обусловить возникновение трансакционных издержек. Однако предположение относительно ограниченной рациональности и оппортунистического поведения агентов существенно усиливает аргументацию в пользу ненулевых трансакционных издержек, особенно в условиях взаимной зависимости между участниками сделки (более подробно об этом речь пойдет в следующем параграфе). Подчеркнем, что значима именно комбинация двух допущений. Если бы агенты были ограниченно рациональны, но не вели себя оппортунистически, то они могли бы согласовывать свои действия, хотя и с издержками, избегая при этом трудностей с исполнением контрактов. А если бы агенты были оппортунистами и совершенными калькуляторами одновременно, то они смогли бы предусмотреть и включить в контракт все необходимые меры предосторожности.

Допущение того, что агенты лишь ограниченно рациональны, первоначально было сформулировано Г. Саймоном (Simon, 1957). Эта идея была воспринята экономистами весьма подозрительно, а многие из них продолжают отказываться от ее использования, так как оно существенно затрудняет математическое моделирование, в отличие от стандартной гипотезы о совершенно рациональных агентах. Однако число ссылок на это допущение как в микроэкономике, так и в макроэкономике постоянно растет. Совершенная, или полная, рациональность предполагает оптимальное использование агентами всей доступной им информации для максимизации своей полезности, тогда как ограниченная рациональность означает обладание агентами весьма посредственных способностей к поиску, обработке и адекватному использованию доступной информации. Иначе говоря, ограниченно рациональные агенты имеют:

• ограниченные познавательные, или когнитивные, способности, что в итоге приводит к использованию ими лишь части релевантной информации. Даже если в некоем идеальном мире им была бы доступна вся релевантная информация, они бы включали в свои расчеты только ее часть;
• ограниченные способности к оптимизации своего поведения на основе обработанной информации - их целью является, скорее, заданный уровень удовлетворения (satisfaction ), а не его максимизация. Ограниченно рациональные агенты используют в процессе принятия решения значительно более грубые и простые критерии, чем это обычно предполагается в стандартных учебниках (Simon, 1978, р. 6).

Согласно Саймону, агенты «стремятся быть рациональными, но им удается это лишь в ограниченных масштабах» (Simon, 1961, p. xxiv). С экономической точки зрения большинство новых институционалистов согласны с тем, что экономические агенты являются калькуляторами, при принятии решений они сравнивают выгоды и издержки. Но действительно значимым следует признать факт ограниченности подобных способностей. Он имеет самые серьезные последствия для экономической теории. «Сильное» допущение относительно рациональности (strong rationality assumption ), делаемое в большинстве стандартных экономических моделей, означает веру в способность агентов, несмотря на все трудности, к максимизации и нахождению оптимального решения. В соответствии со «слабым» допущением, сформулированным Саймоном и формализованным Раднером (Radner, 1975), чаще всего агенты не могут совершать подобные расчеты, и они вынуждены принимать решения на основе весьма смутных представлений об альтернативах. Следовательно, они довольствуются более простыми, чем максимизация, критериями (например, устанавливают цену на основе издержек и некоторой маржи - см.: Cyert, 1988, chap. 7, p. 120 sq.). Подобные предположения вызывают серьезные теоретические трудности, одна из которых связана с необходимостью введения специальных (ad hoc ) критериев (Langlois, 1990). Возможным способом решения возникающих проблем было бы обращение к сравнительной перспективе: агенты не ориентируются на некий идеальный критерий оптимального решения, а сравнивают преимущества и недостатки ограниченного числа альтернативных решений, выбирая то, которое представляется самым удовлетворительным и связанным с наименьшими издержками. Иначе говоря, агенты используют сравнительный подход, принимая решения на основе несовершенной информации и неполных расчетов. Именно это Уильямсон назвал (Williamson, 1985, р. 30) допущением «средней рациональности» (semi-strong rationality assumption ). В итоге большинство решений оказываются неоптимальными, но разумными, сделанными с учетом весьма ограниченного числа альтернатив.

Принятие указанного допущения приводит к следующим последствиям. Во-первых, постоянно принимая неоптимальные решения, агенты становятся генераторами неопределенности, ведь окружающие лишаются уверенности в правильности своего выбора. Следовательно, неопределенность приобретает эндогенный характер. Во-вторых, осознание ограниченности своих когнитивных способностей может обусловить стремление агентов к расширению возможностей выбора через совместную с окружающими когнитивную деятельность. Так, «осознание» ограниченной рациональности создает стимулы к кооперации . В-третьих, знание об ограниченных способностях окружающих в обработке информации одновременно рождает стремление воспользоваться этим к своей выгоде с помощью обмана, отлынивания и т.д. Подобное знание питает, таким образом, оппортунизм агентов.

Анализ последствий ограниченной рациональности совершенно логично приводит к другому допущению касательно поведения агентов, а именно оппортунизму . На это допущение многократно указывал Уильямсон, позднее к дискуссии присоединились Коуз (Coase, 1988b, chap. 4) и Норт (North, 1990, chap. 3, p. 17 sq.), a альтернативные подходы к феномену оппортунизма представлены в работах представителей радикально гетеродоксных теорий (Noorderhaven, 1996) и ряда социологов (Granovetter, 1985). Радикалы утверждают, что допущение оппортунизма возвращает теорию трансакционных издержек назад к доминирующему направлению, ибо оно связано с восприятием людей как калькуляторов. Некоторые представители социальных наук аналогичным образом доказывают, что данное допущение равносильно признанию недостаточной социализации людей, что противоречит результатам ряда исследований социального поведения. Подобные аргументы частично подтверждаются последними наработками в области экспериментальной экономики, согласно которым социальные связи важны для объяснения экономического выбора. Идея относительно оппортунистического поведения агентов представляется важной по крайней мере по двум причинам. С одной стороны, она подтверждает восприятие экономических агентов как калькуляторов, несмотря на присутствие в поведении и других мотивов, и это вполне согласуется с результатами экспериментальной экономики. Способность к осуществлению расчетов открывает перспективы для создания внутренне непротиворечивых моделей. С другой стороны, акцент на оппортунизме не исключает принятия во внимание других поведенческих мотивов. Из допущения оппортунизма совершенно не следует, что агенты - совершенные эгоисты, игнорирующие других и лишенные каких-либо альтруистических устремлений, а в их поведении нет места доверию или другим мотивам. Более гибкая интерпретация сводится к тому, что в мире, где царят неопределенность, неполнота и асимметричность информации, агенты заняты поиском возможностей, а это требует расчетов, а значит, оправдывает и существование экономической науки. Иными словами, агенты ведут себя оппортунистически в том смысле, что они «преследуют личный интерес с использованием коварства» (Уильямсон, 1996, с. 97). Они ведут себя эгоистично не только в том ограниченном смысле, который вкладывал в это слово Адам Смит, но и стратегически, стремясь воспользоваться открывающимися возможностями и обернуть к своей выгоде невидимые и/или трудно верифицируемые события и действия. В этом смысле оппортунизм агентов произволен от способности человека к адаптации и обучению, которая изучается в рамках наук о познании (North, 2003). Совмещение оппортунистического поведения с такими внешними факторами, как неопределенности и рыночные структуры (например, трудности в поисках адекватной замены партнеру), дает эффект «информационного сотрясения» (Williamson, 1975, chap. 2, p. 31 sq.) и обусловливает необходимость в сложных организациях и институтах, которые становятся основным источником трансакционных издержек. Когда ограничивающие оппортунистическое поведение статуты отсутствуют, распространяется социальное насилие. Коррупцию следует признать яркой иллюстрацией оппортунизма (см. главы I.1 и II.2 настоящего учебника).

Подводя промежуточные итоги, подчеркнем, что комбинация ограниченной рациональности и оппортунизма позволяет получить простой и надежный набор допущений, необходимых для объяснения сосуществования альтернативных организационных структур и потребности в институтах, регулирующих экономическое поведение и делающих возможным совершение трансакций. Поиск адекватных организационных структур, соответствующих параметрам трансакций, и адекватных институтов, способствующих снижению трансакционных издержек при совершении максимально большого круга сделок, становится в этой связи главным вопросом как позитивной, так и нормативной экономической науки.

Существует два подхода к изучению трансакций, например трансферта прав собственности на недвижимость, и связанных с ним трансакционных издержек. Один из них требует идентификации специфических характеристик конкретной сделки, влияющих на величину издержек. Согласно второму подходу важнее исследовать общие факторы, влияющие на осуществление целого ряда сходных трансакций. Покупка дома или иной недвижимости связана как с прямыми трансакционными издержками разработки контракта, учитывающего специфические условия сделки (например, ответственность продавца в случае обнаружения скрытых дефектов здания), так и с издержками, зависящими от институциональной среды (например, требования закона относительно нотариального заверения сделок с недвижимостью). В настоящем параграфе я подробно остановлюсь на факторах первого рода, а в следующем - на более глобальных детерминантах трансакций. Конечно, в реальности два вида факторов во многом переплетены и их не так уж легко разделить.

Оливер Уильямсон сыграл ключевую роль в идентификации характеристик, необходимых для моделирования конкретной сделки и объясняющих вариации в трансакционных издержках. В своих попытках сделать концепт трансакционных издержек более операционным, применимым к анализу альтернативных организационных структур, он постепенно выделил три основных измерения, значимых для объяснения величины издержек, возникающих при совершении любой конкретной сделки. Эти измерения таковы: степень неопределенности внешней среды, частота совершения сделки и степень специфичности вовлеченных в нее активов. Основное отношение может быть представлено в следующей форме:

где ТС - трансакционные издержки; U - неопределенность; F - частота совершения сделки; AS - специфичность активов.

Рассмотрим эти параметры подробнее.

Неопределенность , сопровождающая осуществление трансакции, проистекает из двух потенциальных источников. Внутренний источник неопределенности заключается в поведении участников сделки в условиях, когда невозможно или слишком дорого фиксировать и/или проверить ряд поступков. В некотором смысле речь идет о моральном риске. Внешний источник неопределенности обусловлен невозможностью точного предсказания открывающихся возможностей, что стимулирует оппортунизм. Здесь мы ближе к ситуации обратного отбора («отбора худших»). Важный вопрос заключается в том, наблюдается ли интерференция различных типов неопределенности, усиливаются ли их амплитуда и часто ли они возникают. Основное предсказание, делаемое на основе теории, гласит, что частые и усиливающие друг друга неопределенности приводят к росту издержек на рынке, способствуя тем самым централизации трансакций в рамках фирмы. Специально подчеркивал влияние неопределенности на трансакционные издержки и Коуз (Coase, 2000, р. 22 sq.; Williamson 1988, chap. 5, p. 65 sq.). Он анализировал ставший сегодня классическим пример вертикальной интеграции поставщика Fisher Body в компанию General Motors, увязывая решение отказаться от контрактных отношений в пользу использования единой управленческой структуры со стремлением уменьшить неопределенность. Аналогичным образом издание альянсов между фирмами в высокотехнологических секторах экономики можно интерпретировать как использование организационной структуры для распределения бремени издержек, yсловленных усиливающими друг друга источниками неопределенности.

Другим фактором, влияющим на издержки и определяющим самым выбор управленческой структуры, является частота осуществления трансакции, или одного и того же типа сделок. Причинно-следственная связь здесь такова, что чем чаще агент совершает определенную сделку, тем лучше он узнает ее характерные особенности и тем ниже возникающие трансакционные издержки. Например, потребитель сталкивается с более высокими трансакционными издержками при покупке автомобиля, чем при покупке спагетти! Кажущаяся очевидность данного детерминанта издержек парадоксальным образом мешает его детальному анализу: известно не так много исследований в этой области. Одна из причин лакуны в исследовательской программе, возможно, заключается в неоднозначном характере влияния частоты на выбор управленческой структуры. С одной стороны, часто совершаемая сделка, облегчая изучение участниками ее параметров, делает предпочтительными контрактные взаимодействия на рынке. С другой стороны, частые трансакции одного и того же типа стимулируют возникновение рутины, делая контроль за их реализацией более легким, а это следует признать фактором выбора в пользу интегрированной фирмы, ведь происходит экономия на издержках мониторинга и контроля. Со всей очевидностью мы можем лишь повторить тезис о необходимости большего числа эмпирических исследований по этому вопросу. Они призваны подтвердить и уточнить предсказание того, что по мере роста частоты трансакции снижаются связанные с ней трансакционные издержки.

Третья характеристика трансакций была определена как степень специфичности вовлеченных в нее активов. Эта переменная в современной литературе о трансакционных издержках чаще всего подвергалась эмпирическому тестированию. Степень специфичности активов следует признать особенно важным фактором для объяснения выбора между альтернативными управленческими структурами, а также для понимания внутренних характеристик этих структур, особенно фирм (формула" src="http://hi-edu.ru/e-books/xbook848/files/fr-Menard.gif" border="0" align="absmiddle" alt=", 2003). Указанные аспекты будут подробно рассмотрены в главе I.5.1 (посвященной теории организаций). Следует признать, что далеко не все соглашаются с тезисом о специфичности активов как единственном детерминанте выбора организационной структуры (Coase, 1988, chap. 4), и вокруг него продолжаются ожесточенные споры. Мысль о практически полной детерминированности уровня трансакционных издержек и, следовательно, выбора управленческой структуры степенью специфичности активов была сформулирована Клейном и его коллегами (Klein et al., 1978, p. 297 sq.). Они определяют актив специфичным, если его использование обеспечивает квазиренту, т.е. «превышение ценности [актива] над доходом от его наилучшего альтернативного использования. Потенциально присваиваемая часть квазиренты равна разнице между текущей ценностью и ценностью для лучшего альтернативного пользователя». Уильямсон уточняет понятие (Williamson, 1985, р. 55; 1991, р. 282), дополняя идею специфичности идеей повторного использования (redeployability ). Чем меньше возможностей для использования актива в другой трансакции, тем необратимее становятся инвестиции в него и специфичнее сама трансакция. Такая смена акцента позволяет сделать понятие более операционным, подверженным использованию в эмпирических тестах. Выражаясь словами Уильямсона, «специфичность актива связана с числом вариантов его альтернативного использования или числом его альтернативных пользователей при сохранении неизменной производственной ценности» (Williamson, 1991, р. 292). Не имеющие альтернативы в использовании (non redeployable ) ресурсы легко определить с помощью следующих критериев: а) они обычно связаны с невозвратными инвестициями (sunk investments ); б) идентичность сторон сделки значима, что делает привлекательным продолжение взаимодействия; в) возникающая в результате двусторонняя или многосторонняя зависимость создает потребность в эффективных защитных механизмах. Следовательно, как это отмечалось уже Клейном и его соавторами (Klein et al., 1978, p. 306), специфические активы создают потенциальную «западню» (lock-in ) для участников трансакции, создавая стимулы к их оппортунистическому поведению, ориентированному на присвоение квазиренты. Тогда можно сделать следующее критическое предсказание: «...по мере роста специфичности активов и размеров присваиваемой квазиренты (и, следовательно, потенциального выигрыша от оппортунистического поведения) издержки контрактации будут расти быстрее, чем издержки вертикальной интеграции. Поэтому, при прочих равных условиях, мы будем чаще наблюдать случаи вертикальной интеграции » (Klein et all., 1978, p. 306; курсив мой. - Авт. ).

Исследователи, занятые оценками влияния специфичности активов на трансакционные издержки и потому заинтересованные получении возможности измерения и эмпирической проверки, постепенно открыли основные параметры специфичности активов. И здесь Уильямсон (Williamson, 1985, р. 72 sq.: 1991, in 1996, р. 106) сыграл лидирующую роль. Он первоначально идентифицировал четыре компонента специфичности активов, к которым он впоследствии добавил пятый, а Мастен и его соавторы (Masten et al., 1991) обратили внимание на шестой компонент. В кратком изложении список компонентов таков. Специфичность по месту расположения (site specificity ) возникает, если двусторонняя зависимость связана с местом расположения активов. Например, алюминиевые заводы обычно размещают вблизи от крупных электростанций, а не месторождений бокситов, так как производство алюминия из бокситов связано с существенными затратами электроэнергии. После завершения строительства металлургического предприятия между ним и электростанцией возникает взаимная зависимость, причем асимметричного характера: электричеству легче найти альтернативное применение. Тем самым стимулируется оппортунистическое поведение производителя электроэнергии. Алюминиевый завод постарается снизить риск оппортунизма, либо инвестируя в собственное производство электроэнергии (если это позволяет законодательство), либо заключая долгосрочные соглашения с энергетиками (если законодательство не позволяет развивать собственное производство). Физическая специфичность (physical specificity ) характеризует активы с особым дизайном и/или предназначенные для использования редкого сырья или комплектующих. Примером здесь будет компьютер, разработанный для решения узкого круга задач, например военных. Термин посвященные, или целевые активы (dedicated assets ), используется для описания инвестиций, сделанных с целью удовлетворения потребностей четко определенного потребителя. В данном случае активы специфичны не сами по себе, им можно найти альтернативное применение. Но они нацелены в том смысле, что объем сделанных инвестиций ориентирован на удовлетворение потребностей конкретного потребителя. Возникает риск «попадания в заложники» после осуществления инвестиций. Представляется, что именно это имели в виду Клейн и его соавторы (Klein et al., 1978) в рассмотренном ими примере типографии, закупающей дополнительное специфическое оборудование для удовлетворения потребностей конкретного издателя. Человеческие активы (human assets ) также могут быть специфичными. Специфичность в данном случае связана не с квалификацией, ибо квалифицированные рабочие легко находят альтернативную занятость, а со специфическими знаниями и навыками, приобретаемыми при выполнении определенных задач или в рамках определенных отношений. Особые навыки работы в команде здесь служат иллюстрацией. Перечисленные выше четыре компонента специфичности были упомянуты Уильямсоном в (Williamson, 1985, chap. 3). Торговые марки (brand-name capital ) как тип специфичных инвестиций были рассмотрены позднее (Williamson, 1991), и они пока не стали предметом многочисленных эконометрических тестов (детальный анализ в этой перспективе аграрного сектора представлен в: опред-е">специфичность во времени (temporal specificity ) был впервые рассмотрен Мастеном и его соавторами (Masten et al., 1991) в связи с ситуациями взаимной зависимости активов, возникающей по мере развертывания технологических процессов. Действительно, некоторые виды деятельности предполагают четкую последовательность действий и, следовательно, накладывают на участников жестко фиксированные во времени обязательства. В результате появляется потребность в тесной координации, проявляющаяся в заключении сложных и связанных с высокими издержками контрактов. Рассматриваемый Мастеном и его соавторами пример касается судостроения, в котором все участники вынуждены действовать в жестких временных рамках, обусловленных наличием последовательных стадий в производственном процессе.

Подводя итог, подчеркнем, что идея трансакционных издержек претерпела существенные изменения с момента ее первоначальной формулировки Рональдом Коузом. Концепт был существенно уточнен, появилась возможность выделить основные компоненты издержек. Более того, была установлена взаимосвязь между этими компонентами и вариациями трансакционных издержек. Основное отношение, постулированное в начале данного параграфа, может быть уточнено следующим образом («+» и «-» отражают направление влияние конкретного фактора на вариацию трансакционных издержек, т.е. знак первой производной):

переход" href="part-006.htm#i908">глава I.5 «Теория организаций». Но прежде чем перейти к этому сюжету, требуется уточнить макроэкономическое измерение трансакционных издержек.

До настоящего момента основной акцент делался на микроэкономическом измерении трансакционных издержек: мы проанализировали компоненты конкретной трансакции, напрямую влияющие на величину трансакционных издержек и их вариацию. Но изучение трансакционных издержек этим не ограничивается. Как указывается в многочисленных книгах и статьях Дугласа Норта, существует ряд факторов, касающихся широкого спектра трансакций и определяющих возможности их осуществления. От этих факторов зависит общий уровень трансакционных издержек, обусловливающий общий объем трансакций, возможный в конкретной экономике.

Уильямсон (Williamson, 1996, р. 223) предложил следующую схему, иллюстрирующую взаимодействие между институциональной средой, управленческими структурами и индивидами с точки зрения теории трансакционных издержек (рис. I.3.2
).

В предложенной трехуровневой схеме резюмируется сложная система взаимодействий, возникающая при совершении сделки, причем сплошные стрелки слева соответствуют основным направлениям взаимодействия, тогда как пунктирные стрелки справа - вторичным, в рамках управленческих структур оба направления пересекаются. Здесь нет возможности для анализа всех измерений этих взаимодействий, хотя каждое из них оказывает влияние на организацию, характеристики и результаты трансакций. В главе I.5 мы вернемся к обсуждению взаимодействий между типами организации (или управленческими структурами). Здесь же остановимся на связи между институциональной средой и производными от нее издержками организации трансакций. В последние двадцать лет некоторые аспекты этой связи были подробно изучены, эти наработки стали серьезным вкладом в развитие направления современной экономической теории, называемого «новой институциональной экономикой». В последующем изложении я особо остановлюсь на трех аспектах, наиболее важных в связи с теоремой Коуза и микроэкономической составляющей трансакционных издержек.

Первый аспект касается размеров рынка и его влияния на организацию трансакций. И Коуз, и Норт в этой связи часто ссылаются на Адама Смита, который эксплицитным образом сформулировал идею о том, что чем больше размеры рынка, тем более обезличенными становятся торговые отношения и тем более сложными и дорогостоящими оказываются трансакции (Smith, 1776, Book 1, chap. 3). Действительно, процесс обмена требует в качестве предпосылки механизма координации и согласования планов отдельных индивидов. Осуществляя поиск других агентов или организаций, способных поставить интересующие товары или услуги, агенты сталкиваются с издержками. На расширенном рынке поиск работодателем работника с интересующей его квалификацией зачастую связан с издержками, равно как и поиск предпринимателем банка, предлагающего устраивающие его условия займа, а съемщиком - жилья с заданными характеристиками. Как подчеркивал Хайек (Hayek, 1945), роль ценовой системы заключается как раз в этом: если рынки эффективны, то они обеспечивают это «локальное» и специализированное знание о том, что доступно, у кого и по какой цене. При ненулевых издержках получения данной информации альтернативные рынку управленческие структуры могут оказываться более предпочтительными.

Но даже на рынке, как отмечает Норт (North, 1981; 1984; 1991), потребности практически никогда не удовлетворяются напрямую (может быть, за исключением «чистой» автаркии), а лишь через посредников, торговцев. По мере роста числа и разнообразия сделок, что чаще всего весьма желательно, число торговцев тоже возрастает, а сделки между ними лишаются персонифицированного, личностного характера. Указанный сдвиг к деперсонификации взаимодействий имеет важное последствие. «В случае персонифицированного обмена семейные узы, дружба, лояльность и повторяющиеся контракты задают рамки действиям участников сделок, одновременно снижая потребность в дорогостоящих процедурах спецификации контрактов и принуждения к их исполнению. Напротив, в условиях обезличенного взаимодействия ничего не препятствует оппортунистическому стремлению сторон сделки выиграть за счет партнера. Следовательно, вместе с ростом трансакционных издержек усиливается потребность в более детальной спецификации обмениваемых правомочий» (North, 1984, р. 259). Другими словами, увеличение размеров рынка приводит к возникновению специфических проблем, а они, в свою очередь, вызывают рост трансакционных издержек или создают стимулы к разработке механизмов, позволяющих совершать большой объем трансакций с меньшими издержками (Stigler, 1968, chap. 12; Cheung, 1983).

Именно к этой идее сводится основная догадка, легшая в основу ставшей сегодня знаменитой статьи Коуза «Природа фирмы» (1937). В децентрализованной рыночной экономике увеличение размеров рынка приводит к увеличению числа ценовых сигналов, к диверсификации ценовых согласований и экспансии контрактных соглашений различного рода. В этих условиях использование рыночного механизма связано с издержками. Замещая ряд контрактов одним контрактом, фирмы могут добиться снижения трансакционных издержек, увеличивая тем самым объем трансакций и снижая цену для потребителей. Затем задачей сравнительного анализа становится выяснение того, как эффективнее организовать большой объем сложных сделок: внутри фирмы или в рамках сети. Это ключевой вопрос современной теории организаций (см. главу I.5).

Второй аспект, который необходимо учитывать для понимания проблемы трансакционных издержек на агрегированном уровне, связан с трудностями четкого определения характеристик обмениваемых товаров и услуг. Действительно, для обмена правами на использование товаров и услуг агентам недостаточно найти адекватное «соглашение» или «структуру», позволяющие эффективно сопоставлять свои планы. От них требуется также определение характеристик товаров и услуг, которые являются предметом обмена. Эти характеристики должны быть идентифицированы и оценены. Для этого используются различные трансакционные технологии, которым соответствуют разные уровни трансакционных издержек.

В большинстве стандартных неоклассических моделей предполагается, что агенты назначают цену предназначенным к продаже товарам или услугам. Но для этого они должны прежде произвести информацию о значимых характеристиках благ. С. Ченг (Cheung, 1983) убедительно показал важность данного аспекта, сравнив издержки достижения согласия относительно стоимости компонента сложного товара (такого, как камера) с издержками достижения согласия относительно (собранного) продукта в целом. Указанная экономия может стать источником сравнительных преимуществ «фирм» над сделками между автономными торговцами: производитель комплектующего камеры знает о нем больше, чем потребитель, поэтому достижение согласия между специалистами и собственниками комплектующих, чем между собственниками комплектующих и потребителями. Отсюда становится очевидным сравнительное преимущество «предпринимателя», понимаемого как «эксперт», собирающий и обрабатывающий информацию. Фирма в этой связи рассматривается как обрабатывающая информацию структура, альтернативная рынкам (Alchian and Demsetz, 1972).

Две характеристики товаров и услуг вызывают особые сложности при идентификации. Первая касается трудностей определения качества . Модели всеобщего равновесия строятся на основе предположения, что товары различного качества обмениваются на различных рынках, т.е. проблема измерения качества легко решаема. Но что происходит, если идентифицировать качество нелегко, и поэтому дифференциация рынков затруднена? В большинстве случаев качество «сертифицируется» организациями и институтами: характеристики свежих продуктов заверяют государственные инспекции и другие контролирующие инстанции, умения и навыки врачей - профессиональные ассоциации и т.д. Вторая трудность связана с вопросами разделения (separability ). В случае совместного производства зачастую невозможно четко указать, какая часть издержек приходится на конкретный продукт. Рекламная кампания конкретной модели автомобильного производителя может позитивно сказаться и на объеме продаж других моделей того же производителя. Особую остроту проблема приобретает в случае работы «в команде», или когда фирма делит часть ресурсов с партнерами по сети (например, при совместном инвестировании в НИОКР). Риск возникновения «проблемы безбилетника» приводит к возникновению механизмов координации и решения конфликтов в рамках рыночной экономики.

Эти трудности с идентификацией специфических характеристик товаров и услуг связаны с побочной проблемой измерения. Передача прав подразумевает оценку характеристики обмениваемых благ или производительности агентов, предоставляющих услуги. При неопределенности относительно компонентов благ или способностей предоставляющих услуги агентов, многие характеристики тяжело определить заранее, что делает измерение произвольным. Техники, занятые ремонтом автомобиля или компьютера, вряд ли могут заранее точно определить график работ, а его качество не всегда можно оценить даже после завершения работ. Измерения чаще всего являются не более чем приближенными оценками (proxies ) точных величин. В этом можно увидеть одну из причин распространенности почасовой, а не поштучной системы оплаты труда. Рассматриваемая проблема порождает неопределенность и открывает возможности для оппортунистического поведения при измерении. В итоге - высокие трансакционные издержки. И опять решение заключается в применении институциональных правил, создании систем измерения для обеспечения однородности сравнений. Принимаются законы, ограничивающие риск оппортунизма (например, стандарты для классификации свежих помидоров по категориям). Но подобные институциональные средства приводят к росту совокупных трансакционных издержек, которые становятся компонентом издержек осуществления конкретных сделок.

Более того, применение институциональных правил происходит отнюдь не автоматически. Отсюда третий компонент, влияющий на общий уровень трансакционных издержек: правила, законы и организации, облегчающие координацию и сокращающие информационную асимметрию на агрегированном уровне, требуют для своего функционирования особых институтов для правоприменения и принуждения к исполнению соглашений.

Вспомним о внедрении системы мер и весов. Становление однородной системы мер и весов требует знакомства с ней торговцев, что достигается целым рядом действий, начиная с образовательных программ вплоть до рекламы новых стандартов. Уместные в данной связи примеры включают унификацию системы мер и весов (введение метрической системы после Французской революции 1789 г.), ввод в обращение в ряде стран Европейского союза евро или стандартизация свежих сельскохозяйственных продуктов (например, калибровка фруктов и овощей). Необходимы непрерывные инвестиции в институты, поддерживающие и распространяющие подобные механизмы облегчения трансакций и защиты их от оппортунистических агентов.

Говоря более обобщенно, организация трансакций в рыночной экономике невозможна без четко определенных и защищенных прав собственности, развития и применения контрактного права. Хорошим примером сложных институтов как основания рынка можно признать внедрение торговых марок в тех странах, где их долгое время игнорировали (см.: пометка">policing ) и принуждения (enforcement )» (Dahlman, 1979, p. 148), которые реализуются через внедрение стандартов и развитие правил. Как подчеркивает Норт (North, 1991), «в идеальном мире с совершенным правоприменением диспуты решались бы справедливо и без издержек через обращение к третьей стороне, назначающей размер компенсации пострадавшей стороне в случае нарушения условий контракта. Оппортунизм, отлынивание и обман не имели бы смысла в таком мире. Но этот идеал не существует. Создание относительно справедливой юридической системы, способной к обеспечению исполнения контрактов, превратилось в крайне важную предпосылку экономического развития». Но появление подобных «институтов» всегда связано с издержками. Вне зависимости от того, идет ли речь о частном порядке, основанном на соглашениях между торговцами в ситуации отсутствия четко определенной институциональной среды (как это было с Торговым кодексом (Law Merchant ), возникшим на средневековых ярмарках, см.: Milgrom, North and Weingast, 1989), или же о публичном порядке, установленном и поддерживаемом правительством. В обоих случаях следует установить разубеждающие и достоверные наказания, запустить механизмы их наложения, а также назначить ответственных за вынесение вердиктов лиц. Примером служит развитие во всех рыночных экономиках юридических систем, ориентированных на внедрение законов коммерции. Вне всякого сомнения, развитие в этом направлении приводит к росту затрат на юридическую защиту. С одной стороны, оно позволяет совершать сделки в более широких масштабах: при условии хорошо сконструированной юридической системы общий объем трансакций растет по экспоненте. С другой стороны, соответствующие издержки влияют на размеры ожидаемых приходов и расходов от совершения сделок. В результате совокупные трансакционные издержки, вызванные принуждением к исполнению контрактов, решают очень многое. Когда затраты на юристов оказываются слишком высоки, достижение соглашений ставится под вопрос: совершению потенциально выгодных сделок препятствуют слишком высокие издержки правоприменения. «Юридикализация» (judiciarizalion ), первоначально облегчавшая трансакции, может превратиться в серьезное препятствие дальнейшему развитию. Эта проблема приводит нас к чрезвычайно интересному сюжету сравнения и оценки юридических систем, который вызывает сегодня все более живой интерес.

В предыдущих параграфах мы описали прогресс в идентификации атрибутов трансакций, с которыми связаны основные факторы, объясняющие существование альтернативных управленческих структур и осуществление выбора между ними. Был также отмечен прогресс в понимании роли институциональной среды как ключевого детерминанта трансакционных издержек. Тем не менее остается один важный и противоречивый вопрос: можно ли измерить эти издержки?

Как и в случаях со многими другими понятиями в экономической науке (например, альтернативными издержками), проблемы измерения оказываются нетривиальными и вызывающими оживленные дискуссии. Многие противники теории трансакционных издержек считают это понятие тавтологическим, слишком всеобъемлющим, обосновывая это уничижительное мнение невозможностью точной идентификации и измерения. Сторонники трансакционных издержек тоже представляют собой далеко не однородную группу. Некоторые из них считают, что понятие трансакционных издержек подобно иным экономическим понятиям (например, альтернативных издержек), которые исключают прямое измерение и допускают лишь сравнительную оценку. Трансакционные издержки в лучшем случае позволяют соотносить варианты выбора, но не устанавливать кардинальные меры. Когда все же требуется измерение, как в случае определения степени специфичности активов, его предлагают производить с помощью приближенных оценок (proxies ), по аналогии с другими экономическими понятиями. Другие сторонники теории трансакционных издержек убеждены в их измеримости, причем видят в этом приоритетную задачу, свидетельствующую о научной обоснованности понятия. Мы не собираемся развивать здесь аргументы ни «за», ни «против». Корни данной дискуссии уходят вглубь теории и даже далее, в историю науки.

Но для читателей, стремящихся понять происходящее в рамках теории трансакционных издержек, представляет определенный интерес знакомство с двумя пионерными и влиятельными опытами по прямому измерению трансакционных издержек. Мы остановились на них не только потому, что они были одними из самых первых попыток измерения, но и потому, что они представляют собой два крайних случая в спектре возможных подходов. Возможно, с одной стороны, использование узкого определения трансакционных издержек для обработки данных, собранных на микроуровне, с другой стороны, обращение к широкому, агрегированному определению.

На одном конце спектра располагается исследование Демсеца (Demsetz, 1968). В своей статье Демсец попытался измерить трансакционные издержки, возникающие на конкретном рынке в конкретный момент времени. Исходным пунктом для исследования стала узкая интерпретация трансакционных издержек, т.е. издержек обмена правами собственности. Автор приступил к измерению издержек совершения сделок с акциями на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE ). На этом рынке в качестве трансакционных издержек он идентифицировал вознаграждение брокеров и разницу между ценой покупки и ценой продажи (ask-bid spread ), причем эта разница интерпретировалась как наценка за согласие агентов быстро и эффективно обмениваться правами собственности на организованном рынке. В то же самое время эта разница является вознаграждением лиц, специализирующихся на совершении трансакций на NYSE. Вознаграждение уплачивается за:

• особые навыки, которые приобретают трейдеры в качестве хранителей информации, облегчающие им мониторинг заказов клиентов и делающие его более эффективным, чем в случае самостоятельного осуществления сделок клиентами;
• их готовность к принятию рисков, связанных с возможными задержками в осуществлении трансакций, так как они обусловливают издержки ожидания между моментами покупки и продажи и издержки создания запасов.

Собранные данные показывают, что вознаграждение брокеров представляет примерно 60%, а разница между ценой покупки и ценой продажи - около 40% трансакционных издержек, а все вместе эти издержки не превышают 1,3% стоимости каждой трансакции . Эта кажущаяся незначительной величина тем не менее весьма существенна, если вспомнить об использовании узкой дефиниции трансакционных издержек, о частоте совершения данного типа сделок и о том факте, что эти издержки возникают на сильно конкурентном рынке, близком по своим характеристикам к совершенному рынку. В исследовании также отмечается ряд других организационных аспектов рынка, влияющих на трансакционные издержки: преимущества «организованного» рынка, экономия на масштабах при частом совершении сделок, преимущества рутинизации и т.д. Но основной итог статьи заключается в том, что трансакционные издержки значимы на микроуровне финансовых рынков.

Роль трансакционных издержек может быть существенной и на другом конце спектра, в изучении агрегированных показателей. Основываясь на детальном и всестороннем анализе американской экономики в период с 1870 по 1970 г., Норт и Уоллис (North, Wallis, 1986) показали в другом, ставшем сегодня классическим исследовании, что трансакционные издержки достигают к концу рассматриваемого периода до половины ВНП США. Для оценки трансакционных издержек авторы воспользовались более широким определением. Они определили трансакционные издержки как «издержки получения выгод от специализации и разделения труда» (North and Wallis, 1986, p. 96). Для придания определению операционного характера авторы разделили все виды экономической деятельности на те, которые связаны с превращением сырья и комплектующих в конечный продукт («трансформационная функция»), и на те, которые обеспечивают организацию обменов («трансакционная функция»). С этой точки зрения в качестве трансакционных издержек рассматривается «экономическая ценность ресурсов «на входе», используемых для обеспечения трансакционной функции» (Ibid., p. 97). Однако эти издержки очень трудно поддаются оценке (например, издержки поиска информации потребителем для принятия решения о совершении сделки). Поэтому авторы принимают во внимание лишь трансакционные услуги, т.е. «ту часть издержек, которые получают рыночную оценку», по аналогии с процедурой оценки дохода, принятой в Системе национальных счетов (измеряется рыночный доход, а не совокупный доход).

Норт и Уоллис выделят три основных компонента трансакционных услуг. Во-первых, существуют «трансакционные секторы экономики», т.е. секторы, обеспечивающие совершение сделок: финансы, страхование, оптовая и розничная торговля, агентства недвижимости. Во-вторых, выделяются трансакционные услуги внутри фирм, которые тяжелее измерять. Определяя фирму как «пучок контрактов» (Ibid., p. 100), авторы относят к числу трансакционных услуг: а) все затраты на передачу и обработку информации вдоль всей цепочки от главы фирмы до рядовых работников, занятых трансформационной функцией; б) все издержки мониторинга контрактов, особенно трудовых; в) все издержки продвижения конечной продукции на рынок. Следовательно, трансакционные услуги для фирмы включают в себя: а) все издержки, которые не возникли бы при потреблении продукта внутри фирмы, и б) все издержки, связанные с промежуточными функциями. Из-за трудностей с измерением трансакционные услуги внутри фирмы были приравнены только к трудовым издержкам (хотя материальные активы тоже оказываются задействованными), следовательно, вероятнее всего, произошла недооценка совокупных трансакционных издержек в фирме. В-третьих, существуют трансакционные издержки в общественном секторе, производные от институтов, обеспечивающих совершение трансакций. И здесь мы находимся перед тяжелым выбором, так как в «широком смысле» вся деятельность государства имеет трансакционную направленность. Но часть государственных услуг связана с различного рода трансфертами, т.е. перераспределением дохода, имеющим мало общего с трансакционными услугами (хотя сами трансферты и требуют некоторые трансакционные услуги). Следовательно, авторы ограничивают измерение государственных трансакционных услуг: а) основными затратами на защиту прав собственности и облегчение обмена (включая оборону); и б) той частью социальных накладных расходов (образование, общественный транспорт, коммунальные услуги), которые представляют собой «трансакционные услуги по поводу производства и распределения поставляемых государством товаров и услуг» (Ibid., p. 118).

Основные итоги могут быть резюмированы следующим образом. Доля всех наемных работников, вовлеченных в производство трансакционных услуг в частном секторе, увеличилась с 15% в 1870 г. до 38% в 1970 г. Затрачиваемые на трансакционные услуги в нетрансакционных секторах экономики ресурсы (от 2,16% ВНП в 1870 г. до 10,4% в 1970 г.) плюс аналогичные затраты в трансакционных секторах (торговля: от 16,14% ВНП в 1870 г. до 18,25% в 1970 г.; и FIRE - от 4,19% в 1870 г. до 12,15% в 1870 г.) представляют собой существенную - и постоянно увеличивающуюся - долю частного сектора. По приблизительным оценкам, эта доля выросла с 18% ВНП США в 1870 г. до 41% в 1970 г. Что касается общественного трансакционного сектора, то авторы предложили две оценки его размеров, минимальную (при которой все правительство рассматривается как нетрансакционный сектор экономики и учитываются лишь те государственные служащие, которые поставляют трансакционные услуги) и максимальную (включая оборону). Согласно минимальной оценке, рост трансакционных услуг составил с 1,71% ВНП в 1900 г. до 5,86% в 1970 г., согласно второй - с 3,67% в 1900 г. до 13,9% в 1970 г. Складывая частные и общественные трансакционные издержки, получаем оценку их совокупного объема от 24,19-26,09% ВНП в 1870 г. до 46,66-54,7% в 1970 г.

Использованные авторами определения неоднократно ставились под вопрос, равно как и их классификация издержек и, следовательно, итоговые оценки. Однако важный вывод, который можно сделать на основе этого исследования, заключается в том, что вне зависимости от используемых определений и какими бы несовершенными ни были данные, трансакционные издержки оказываются весьма значительными, и они существенно влияют на организацию экономики на макроэкономическом уровне.

В заключение стоит напомнить по-прежнему дискуссионный характер прямого измерения трансакционных издержек (подобно прямому измерению альтернативных издержек). Основные аспекты нашего знания об измерении трансакционных издержек таковы: существуют попытки их измерения и требуются дополнительные усилия в данном направлении, ибо даже неудачи оказываются полезными для уточнения базовых концептов; трансакционные издержки весьма значимы как на микро-, так и на макроуровне, вне зависимости от принятых определений и использованных мер.

В этой главе был сделан акцент на теоретическом вкладе в теорию трансакционных издержек, сделанном от Коуза до Норта, Уильямсона и др. Особо подчеркнут тот факт, что теорема Коуза связана с целым рядом методов практического трансакционного анализа экономик. Как только признается, что трансакционные издержки отличны от нуля и организация трансакций важна для пользования плодами разделения труда и обеспечения роста, основным вопросом экономической науки становится следующий: «Какие организации и какие институты наилучшим образом обеспечивают осуществление трансакций?»

Для ответа на этот вопрос в теории трансакционных издержек разработан ряд согласованных понятий, с помощью которых возможно моделировать организации и институты. Содержание данной главы можно резюмировать с помощью следующей схемы (рис. I.3.3
).

Как следует из нижней части схемы, а также объяснений в тексте главы, основная задача нового теоретического аппарата заключается в объяснении реальных феноменов, а не в поиске дополнительных подтверждений неоклассическим моделям. Читатель найдет наиболее явные приложения теории трансакционных издержек, которые будут рассмотрены в следующих главах. В изучении организаций теория трансакционных издержек предлагает новый взгляд на контракты, большая часть которых неполна и поэтому связана с необходимостью применения защитных механизмов и принуждения к исполнению (см. главу I.4). Говоря более обобщенно, данная теория объясняет сосуществование альтернативных способов организации трансакций и непрерывный выбор между ними (глава I.5), равно как и возникающие ситуации необратимого выбора, получившие название Path Dependency (глава I.6). Трансакционные издержки также зависят от институциональной среды. Моделирование эффективной рыночной экономики невозможно, как утверждает Норт, без учета сложной совокупности формальных и неформальных институтов. Неформальные институты могут играть позитивную роль, если доверие глубоко укоренено, но могут и препятствовать развитию обмена при отсутствии доверия или, что еще хуже, приводя к резкому росту трансакционных издержек через коррупцию и нелегальные практики (главы II.2 и II.6). Формальные институты также привлекают значительное внимание, особенно среди политологов и юристов. Действительно, сегодня мы лучше понимаем роль различных политических систем, особенно федерализма, в гарантировании безопасности трансакций и торговцев, а также центральную роль юридической системы в защите прав собственности (главы II.1, II.5 и II.6).

Основной вывод из данной главы заключается в том, что следует помнить об описанных в ней теоретических рамках при чтении ряда других глав. Но не нужно забывать о том, что теория трансакционных издержек является относительно новым направлением, и многое еще только предстоит сделать.

In this chapter, I have put most of the emphasis on the theoretical contribution of transaction cost economics, from Coase to North, Williamson, and the like. I have done so in suggesting that there is a red line linking together the Coase theorem and the tools that transactional analysis provides for analyzing economies. More precisely, once we acknowledge that the economic world is permeated by positive transaction costs and that organizing transactions is fundamental to take advantage of the division of labor, thus making growth possible, the fundamental question in economics becomes: what organizations and what institutions can provide the best support for the development of transactions?

In order to answer this question, transaction cost economics has developed an integrated set of concepts, which is the basis on which to build models of organizations and institutions. The content of the chapter can be summarized in the following graph (Fig. I.1.3).

As suggested by the bottom part of this graph as well as by several references in the chapter, the main point of this theoretical apparatus is that it is designed to provide explanations of real phenomena, and not to define an ideal benchmark as in neoclassical models. In that respect, the theory presented here finds applications on many issues developed in the next chapters, as will rapidly become apparent to the reader. On the organization side, transaction costs economics provide a fresh view on contracts, understood as fundamentally incomplete and therefore, in needs of safeguards and enforcement procedures (Saussier, Chapter I.4 of this book). More generally, it explains the simultaneous existence of different modes for organizing transactions and the continuous tradeoff at work among these forms (пометка">American_Economic Review, 62 (5): 777-795.

Alder, Ken (2002) The Measure of All Things. The Seven-Year Odyssey and Hidden Error That Transformed the World. New York: The Free Press.

Arrow, Kenneth J. (1964) «Control in Large Organizations». Management Science. 10 (3): 397-408.

Arrow, Kenneth J. (1974) The Limits of Organization. New York: Norton and Co.

Cheung, Steven (1983) «The Contractual Nature of the Firm». Journal of Law and Economics. 26 (1): 1-22.

Cheung, Steven N.S. (1987) «Economic Organization and Transaction Costs». In John Eatwell Murray Milgate, and Peter Newman (eds), London: MacMillan. Vol. 2: 55-58.

Coase, Ronald H. (1937) «The Nature of the Firm». Economica, 2 (1): 386-405.

Coase, Ronald H. (1960) «The Problem of Social Cost». Journal of Law and Economics. 3 (October): 1-44.

Coase, Ronald H. (1988a) The Firm, The Market, and the Law. Chicago: University of Chicago Press. Русское издание: Коуз Р. Фирма, рынок и право. М.: Дело, 1993.

Coase, Ronald H. (1988b) «The Nature of the Firm: Origin, Meaning, and Influence». 4(1): 3-59. Reprinted in Williamson and Winter (1988).

Coase, Ronald H. (1991) «The Institutional Structure of Production». Alfred Nobel Memorial Prize Lecture in Economic Sciences. Nobel Foundation: 12 pages. Reprint in American Economic Review, 1992, 82 (4): 713-719.

Coase, Ronald H. (2000) «The Acquisition of Fisher Body by General Motors», Journal of Law and Economics, 43 (1): 15-32.

Conlisk, John (1996) «Why Bounded Rationality?», Journal of Economic Literature, 34, June, 669-700.

Cyert, Richard M. (1988) The Economic Theory of Organization and the Firm, New York: Harcester-Wheatsheaf.

Dahlman, Carl J. (1979) «The Problem of Externality». Journal of Law and Economics. 22 (1): 141-162.

Davis, Lance (1986) «Comments» on North and Wallis, in Stanley L. Engerman and Robert E. Gallman, University of Chicago Press. 149-159.

Demsetz, Harold (1968) «The Cost of Transacting». Quarterly Journal of Economics. 82 (1): 33-53.

Di Maggio, Paul and Walter W. Powell (1991) The New Institutionalism in Organizational Analysis. Chicago: The University of Chicago Press. Introduction: 1-40.

Granovetter, Mark (1985) «Economic Action and Social Structure: The Problem of Embeddedness». American Journal of Sociology. 91 (3): 481-510.

Groenewegen, John (1996)

Hayek, Friedrich von (1945) «The Use of Knowledge in Society». American Economic Review. 35 (4): 519-530.

Jones, Gareth R. (1987) «Organization-Client Transactions and Organizational Governance Structures» Academy of Management Journal. 30 (2): 197-218.

Klein, Benjamin (2000) «Fisher-General Motors and the Nature of the Firm». Journal of Law and Economics. 43 (1): 105-141.

Klein, Benjamin, Robert G. Crawford and Armen A. Alchian (1978) «Vertical Integration, Appropriable Rents, and the Competitive Contracting Process». Journal of Law and Economics. 297-326.

Klein, Peter and Howard Shelanski (1995) «Empirical Research in Transaction Cost Economics: A Survey and Assesment». 11 (2): 335-361

Langlois, Richard (1990) «Bounded Rationality and Behavioralism: A Clarification and Critique». 146 (4): 691-695.

Masten, Scott, James Meehan and Edward Snyder (1991) «The Costs of Organization». Journal of Law, Economics, and Organization. 7 (1): 1-25.

пометка">Journal of Institutional and Theoretical Economics, 152 (1): 154-183.

пометка">Revue Economique, 48 (2): 741-751.

пометка">Journal of Institutional and Theoretical Economics.

пометка">Voprosi Economiki, Moscow, March 1999: 74-87.

Milgrom, Paul; Douglass С. North and Barry Weingast (1989) «The Role of institutions in the Revival of Trade: The Law Merchant, Private Judges, and the Champagne Fairs», Economics and Politics 2: 1-23.

Niehans, Jurgen (1987) «Transaction Costs». In John Eatwell, Murray Milgate and Peter Newman (eds), The New Palgrave: A Dictionary of Economics. London: MacMillan. Vol. IV: 676-679.

North, Douglass С. (1981) Structure and Change in Economic History New York: Norton and Co.

North, Douglass С. (1984) «Government and the Cost of Exchange in History». Journal of Economic History, 44: 255-264.

North, Douglass C. and John J. Wallis (1986) «Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870-1970», in Stanley L. Engerman and Robert E. Gallman, Long-Term Factors in American Economic Growth,

North, Douglass C. (1990) Institutions, Institutional Change, and Economic Performance. Cambridge: Cambridge University Press.

Journal of Economic Perspectives, 5 (Winter): 97-112.

North, Douglass C. (2003) Understanding the Process of Economic Change. Princeton University Press (Forthcoming).

North, Douglass С. and John J. Wallis 1986 «Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870-1970», in Stanley L. Engerman and Robert E. Gallman, Long-Term Factors in American Economic Growth, University of Chicago Press, chap. 3, pp. 95-161.

Noorderhaven, Niels G. (1996) «Opportunism and Trust in Transaction Cost Economics», in John Groenewegen (ed.) Transaction Cost Economics and Beyond, Boston: Kluwer Academic Press.

Radner, Roy (1975) «Satisficing». Journal of Mathematical Economics. 2 (2): 253-262.

Simon, Herbert A. (1957) Models of Man. New York: John Wiley пометка">Administrative Behavior (пометка">American Economic Review. 68 (2): 1-16.

Smith, Adam (1776) An Inquiring into the Nature and Causes of the Wealth of Nations. Reed (E. Cannan), Chicago: University of Chicago Press, 1976.

Stigler, George (1961) «The Economics of Information». Journal of Political Economy. 69 (3): 213-225.

Stigler, George (1968) The Organization of Industry. Homewood (II.): Richard D. Irwin.

Stigler, George (1988) Memoirs of an Unregulated Economists, New York: Basic Books.

Tirole, Jean (1988) The Theory of Industrial Organization. Cambridge (MA): MIT Press.

Williamson, Oliver E. (1985) The Economic Institutions of Capitalism. New York: The Free Press-Macmillan. Русское издание: Уильямсон Оливер И. Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенческая» контрактация, Санкт-Петербург: Лениздат, 1996.

Williamson, Oliver E. (1991) «Comparative Economic Organization: The Analysis of Discrete Structural Alternatives». Administrative Science Quarterly. 36 (2): 269-296.

Williamson, Oliver E. (1996) The Mechanisms of Governance. Oxford - New York: Oxford University Press.

Williamson, Oliver E. and Sidney Winter (eds) (1991) The Nature of the Firm. Origins, Evolution, and Development. Oxford-New York: Oxford University Press.

Дополнительная литература

Coase, Ronald H. (1960) «The Problem of Social Cost». Journal of Law and Economics. 3 (October): 1-44.

Oliver E. Williamson (1993), «Transaction Cost Economics and Organization Theory», Industrial and Corporate Change, 2 (2), 107-156.

North, Douglass С. (1991) «Institutions». Journal of Economic Perspectives. 5 (Winter): 97-112.

North, Douglass С. and John J. Wallis 1986 «Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870-1970», in Stanley L. Engerman and Robert E. Gallman, Long-Term Factors in American Economic Growth, University of Chicago Press, chap. 3, pp. 95-161.

Keith B. Leffler, Randal P. Rucker and Jan A. Munn (2000), «Transaction Costs and the Collection of Information: Presale Measurement on Private Timber Sales», Journal of Law, Economics and Organization, 16(1), 166-88.

В экономической науке ещё в XIX веке в некоторые экономисты высказывали догадку, что в реальной экономике заключение сделок между агентами связано с определенными издержками. Одним из таких ученых был родоначальник австрийской школы Карл Менгер.

В научный оборот понятие трансакционных издержек было введено Рональдом Коузом в 30-е годы в статье «Природа фирмы». Возникновение трансакционных издержек он связывал с необходимостью вступать во взаимодействия – заключать договора. По мнению Коуза наличие трансакционных издержек объясняет возникновение фирм: люди объединяются в фирмы, отказываясь от части экономической свободы, так как в противном случае им бы пришлось иметь дело с многочисленными партнерами (поставщиками сырья, покупателями готовых товаров, инвесторами, государственными чиновниками и т.д.) От самостоятельно действующего индивида это потребовало бы очень высоких затрат на переговорный процесс. Такие затраты Коуз назвал трансакционными издержками.

Возникновение трансакционных издержек связано с действием ряда причин. Так, в реальном мире информация не является полной; экономические агенты действуют не рационально; права собственности не чётко определены; совершение сделок требует издержек.

Возникает вопрос: какие факторы оказывают влияние на величину трансакционных издержек? Лауреат Нобелевской премии по экономике за 1993 год Дуглас Норт называет:

1. Размер рынка: когда отношения персонифицированы, издержки снижаются. Наоборот, обезличенные отношения требуют больших затрат по заключению контрактов.

2. Необходимость измерений товаров, подлежащих обмену.

3. Система принуждения как реакция на развитие контрактных отношений, но не совершенная и не способная обеспечить принуждение в полной мере.

4. Идеологические установки и представления индивидов.

В рамках институциональной экономики учёные выделяют различные виды трансакционных издержек.

Наиболее простая классификация трансакционных издержек предложена Полом Милгромом и Джоном Робертсом (рис. 5.3). Критерий подобной классификации – механизм взаимодействия между людьми – либо согласования-координации, либо привлечения-мотивации.

Рис. 5.3. Классификация трансакционных издержек

по Милгрому-Робертсу

Издержки координации направлены на то, чтобы обеспечить временное и пространственное соответствие участников трансакции. Издержки мотивации связаны с соблюдением взаимных обязательств в рамках контракта. Возникают по причине неполноты и несовершенства информации, а также оппортунизма. Как правило, данная классификация используется во внутрифирменном взаимодействии.

Расширенную классификацию трансакционных издержек предложили Трауиин Эггертсон и Дуглас Норт. Критерий – решение различных задач хозяйствующими субъектами.

1. Издержки поиска информации. Джордж Стиглер об издержках поиска информации говорил: «Информационные издержки – это транспортные издержки на преодоление пути от незнания до абсолютного знания, причём до конца этот путь удаётся пройти немногим». Выделяют четыре основных сферы поиска:

а) приемлемой цены;

б) информации о качестве имеющихся товаров и услуг;

в) информации о качестве продавцов;
г) информации о качестве покупателей.

В целом издержки поиска информации складываются из затрат времени и ресурсов, необходимых для ведения поиска; потерь, связанных с неполнотой и несовершенством приобретаемой информации.

2. Издержки ведения переговоров и заключения контракта. Всю совокупность данных издержек можно разделить на следующие группы:

а) издержки коммуникации – затраты, связанные с непониманием контрагента по причине языковых, культурных различий;

б) стратегические издержки – затраты на арбитров, если контрагенты не могут договориться друг с другом, на дорогие приёмы, на проведение аукционов;

в) издержки затягивания переговоров.

Между издержками ведения переговоров (результатом является содержание заключаемого контракта) и издержками заключения контракта (фиксация содержания контракта тем или иным способом) граница достаточно условная.

Рынок требует отвлечения значительных средств на проведение переговоров об условиях обмена, на заключение и оформление контрактов. Основной инструмент экономии такого рода затрат – стандартные (типовые) договоры.

3. Издержки измерения. Сюда относятся затраты на соответствующую измерительную технику, на проведение собственно измерения, на осуществление мер, имеющих целью обезопасить стороны от ошибок измерения и, наконец, потери от этих ошибок. Издержки измерения растут с повышением требований к точности.

Громадная экономия издержек измерения была достигнута человечеством в результате изобретения стандартов мер и весов.

Не все издержки измерения можно отнести к трансакционным. К ним можно отнести те издержки, которые связаны с демонстрацией товара, его количества и качества. Ту часть издержек измерения, которая предопределена технологией, следует отнести к трансформационным.

4. Издержки спецификации и защиты прав собственности. В эту категорию входят расходы на содержание судов, арбитража, государственных органов, затраты времени и ресурсов, необходимых для восстановления нарушенных прав, а также потери от плохой их спецификации и ненадежной защиты. Некоторые авторы (Д. Норт) добавляют сюда же затраты на поддержание в обществе консенсусной идеологии, поскольку воспитание членов общества в духе соблюдения общепринятых неписаных правил и этических норм является гораздо более экономным способом защиты прав собственности, чем формализованный юридический контроль.

Пример издержек защиты прав собственности – определение границ между соседними государствами или садовыми участками.

5. Издержки оппортунистического поведения. В основе оппортунистического поведения лежит несовпадение экономических интересов. Институционалисты утверждают, что если издержки, связанные с уклонением от выполнения условий контракта окажутся меньше, чем выгоды, которые принесёт такое уклонение, экономический агент выберет ту или иную форму оппортунистического поведения.

Важным условием возникновения оппортунизма является асимметричность контракта в пользу одной стороны. Например, недостоверность условий сделки, известная одной стороне и неизвестная другой, может привести к созданию предпосылок оппортунистического поведения, когда одна из сторон ориентируется на изменение условий контракта. Так, асимметрия экономического обмена в процессе найма рабочей силы возрастает в пользу покупателя (работодателя) пропорционально снижению специфичности и уникальности трудовых ресурсов.

Таким образом, в отличие от неоклассического подхода, изучающего трансформационные издержки, которые сопровождают процесс физического изменения материала, трансакционные издержки направлены не на производство товаров, а на взаимодействие между людьми. Схематично данное отличие между трансформационными и трансакционными издержками можно представить на рис. 5.4.

Затраты, издержки, себестоимость являются важнейшими экономическими категориями. Их уровень во многом определяет величину прибыли и рентабельности предприятия, эффективности его хозяйственной деятельности. Снижение и оптимизация затрат являются одними из основных направлений совершенствования экономической деятельности каждого предприятия.

До сих пор большинством отечественных и зарубежных хозяйствующих субъектов в качестве объектов управления рассматривались два укрупненных элемента затрат, в своей сумме определяющих совокупные издержки предприятия. Первый элемент - это затраты, связанные с производством продукции. Данная категория включает в себя прямые материальные затраты, прямые затраты на оплату труда и производственные накладные расходы. Второй элемент - издержки на реализацию продукции включает в себя затраты на транспортировку, упаковку, рекламу, стимулирование сбыта и т. п.

Однако в последнее время, наряду с этими важнейшими элементами, образующими себестоимость продукции, в качестве объекта исследования и управления затратами все чаще выступают трансакционные издержки предприятия.

При высокой степени согласованности различных структур бизнес-системы трансакционные издержки стремятся к минимуму, однако для современных экономических отношений, наоборот, характерна высокая степень специализации и локализации деловых связей, в этой ситуации согласованность структур снижается и наблюдается рост трансакционных издержек.

В этих условиях наступила реальная необходимость исследования инструментов и механизмов, которые позволили бы отечественным хозяйствующим субъектам минимизировать свои трансакционные издержки. На наш взгляд, в качестве основных направлений такого исследования могут выступать следующие:

• 1. Определение классификационных признаков трансакционных издержек;
• 2. Определение возможностей количественной оценки таких издержек;
• 3. Выявление факторов, влияющих на величину трансакционных издержек.

Как уже было отмечено выше, трансакционные издержки отображают (измеряют) степень согласованности различных организационных проявлений деятельности хозяйствующих субъектов. Поэтому очень важно предварительно разделить их на виды по определенным классификационным признакам с целью последующего анализа. В этом смысле простое определение видов трансакционных издержек может сыграть для хозяйствующего субъекта даже большую роль, нежели информация об их абсолютном значении.

Это объясняется тем, что информация о видах трансакционных издержек, характерных для конкретного хозяйствующего субъекта, может позволить его руководству при помощи грамотной политики освободиться от некоторых из них, в то время как попытка измерить абсолютную величину трансакционных издержек может привести к возникновению ряда проблем, о которых будет сказано чуть позже.

И в наиболее общем виде трансакционные издержки можно классифицировать на две группы: предварительные (ex ante) и окончательные (ex post) издержки. К предварительным издержкам относятся:

• 1. Различного рода затраты по поиску выгодных деловых связей (партнеров, инвесторов, клиентов).
• 2. Издержки ведения переговоров и заключения контрактов.
• 3. Затраты на оплату услуг посредников.
• 4. Затраты на обеспечение гарантий осуществления сделки и другие.

К окончательным трансакционным издержкам можно отнести:

• 1. Адаптивные затраты на непредвиденные события.
• 2. Судебные издержки по устранению контрактных несогласий.
• 3. Издержки разрешения конфликта в несудебных структурах.
• 4. Затраты точного выполнения контрактных обязательств.

Хотелось бы отметить, что количественная оценка уровня трансакционных издержек представляет собой весьма трудно разрешимую задачу. Дело в том, что получить точные количественные ценные о величине таких издержек практически невозможно, ввиду действия нескольких факторов, искажающих оценку:

• 1. Неоднозначность проблемы заключается в том, что сами по себе трансакционные издержки представляют собой сумму издержек обеспечения соблюдения условий трансакции и издержек оценки. Из этого следует, что руководство хозяйствующего субъекта на субъективном уровне может приблизительно оценить величину издержек конкретной трансакции. С другой стороны, более объективная оценка потребует определенных затрат на информацию о свойствах объекта трансакции, что приведет к неизбежному росту трансакционных издержек. И чем более точная оценка потребуется, тем в большей степени будет расти величина данных издержек.
• 2. Существует целая группа трансакционных издержек, с трудом поддающаяся количественной оценке вследствие значительности их величины и проявления не только на микроуровне, но и на макроуровне. Это могут быть издержки, вызванные вынужденным характером взаимосвязей, или, наоборот, отсутствием связей между хозяйствующими субъектами. Также сюда можно отнести трансакционные издержки, вызванные невосприимчивостью многих руководителей к инновациям на начальном этапе. Впоследствии это может привести к огромным затратам на «наверстывание» упущенного, которые к тому же часто оказываются безрезультатными.

Таким образом, в качестве основной задачи количественной оценки трансакционных издержек можно рассматривать нахождение компромисса между точностью информации о величине таких издержек и их последующем ростом.

Попытка разделить факторы, оказывающие влияние на уровень трансакционных издержек, привела к классификации их на внешние и внутренние. Действие внешних (институциональных) факторов данных факторов напрямую зависит от правительственного регулирования. Как показывает практика, сложное взаимодействие между различными участниками экономического обмена трудно поддерживать без третьей силы, следящей за тем, как стороны выполняют условия соглашения.

Другими словами, для сокращения трансакционных издержек необходима сложная система правил и ограничений обмена. В условиях множественности хозяйствующих субъектов и при различии их интересов установление и поддержание отдельных систем правил и норм в рамках каждого предприятия становится весьма трудным делом. Поэтому основной задачей государства в вопросе минимизации трансакционных издержек становится формирование системы институтов, которая поможет обеспечить соблюдения контрактов, а также осуществлять контроль и надзор за правами собственности. Под институтами в данном случае понимаются разработанные формальные (законы, правила, постановления и т. д.) ограничения, а также факторы принуждения.

В этом смысле государство является важным элементом рыночного механизма, обеспечивающего снижение неопределенности в отношении хозяйствующих субъектов посредством разработки условий, форм и правил их социально - экономического взаимодействия. Кроме данных институтов существуют и неформальные институты (общепринятые нормы поведения, этические нормы и др.). Они играют не менее важную роль, дополняя и подкрепляя формальные правила. К сожалению, неформальные ограничения поддаются весьма трудному воздействию, как со стороны государства, так и со стороны субъектов хозяйствования, что является весьма неблагоприятным фактором в деле минимизации трансакционных издержек.

В таких условиях необходимо добиваться такого эффекта, при котором баланс между институтами разнонаправленного действия все-таки снижал бы трансакционные издержки. Действие внутренних факторов этой группы факторов будет зависеть от действий руководства конкретного хозяйствующего субъекта. Часто для снижения трансакционных издержек хозяйствующие субъекты используют нестандартные модели экономической организации, в частности, такие как дискриминация групп потребителей и территорий распространения товаров, навязывание принудительного ассортимента, связанные контракты, франчайзинг и т. п.

Однако не всегда такие меры могут благотворно сказаться на деятельности предприятия. Как уже было сказано выше, одним из наиболее важных факторов, оказывающих влияние на рост трансакционных издержек, является недостаток информации. Различные товары и услуги имеют множество разнообразных свойств, а степень, в которой представлено каждое из этих свойств меняется от одного экземпляра товара (от одной конкретной услуги) к другому. Оценка степени проявления нужных свойств требует слишком больших затрат, чтобы быть полной и достаточно точной. Информационные издержки определения степени проявления индивидуальных свойств у каждой единицы объекта обмена порождают затратность данного вида трансакции. В таких условиях администрация предприятия не может быть уверена, что не переплачивает за приобретаемые ресурсы, товары или услуги, а также в том, что получает реальную цену за продукцию.

С целью удешевления операций по поиску различных альтернатив снижения трансакционных издержек хозяйствующего субъекта, целесообразнее всего подключиться к информационным системам различного уровня. В результате становится возможным с гораздо меньшими затратами охватить поиском гораздо большие области допустимых хозяйственных решений, вплоть до глобальных решений. Еще одним внутренним фактором, оказывающим непосредственное влияние на величину трансакционных издержек, является организационная структура предприятия.

Если следовать концепции организации отраслевых рынков, то предприятие как обособленный субъект экономической деятельности существует между двумя видами издержек - трансакционными издержками и издержками контроля деятельности предприятия. Линейная или линейно - функциональная организационная структура хозяйствующего субъекта, характерная для большинства отечественных предприятий, отличается небольшими издержками контроля и большими трансакционными издержками.

В данной системе управленческий контроль осуществляется «по вертикали»: вышестоящий менеджер контролирует деятельность нижестоящего менеджера. Поэтому линейная организационная структура характеризуется высокой степенью централизации управления и контроля всех сторон деятельности предприятия, что позволило минимизировать издержки контроля. С другой стороны,такая система не является достаточно гибкой и часто обладает слабой связью с рынком, что в итоге приводит к высоким трансакционным издержкам. Как правило, в таких системах с поставщиками и потребителями работают лишь ограниченные специализированные подразделения, такие, как отделы снабжения, маркетинга, и сбыта, что в свою очередь приводит к сильной зависимости эффективности функционирования предприятия от качества работы этих отделов.

Прогрессивные организационные структуры, такие, как дивизиональная или матричная, наоборот, характеризуются высоким уровнем издержек контроля и низкими трансакционными издержками. Низкие трансакционные издержки таких систем можно объяснить действием нескольких факторов:

• 1. Увеличение гибкости производства позволяет организовать многопродуктовый процесс в крупных масштабах. Снижение трансакционных издержек может быть обусловлено тем, что многие промежуточные продукты будут производиться внутри предприятия, а это снизит количество внешних договоров и контрактов.
• 2. Расширение полномочий менеджеров подразделений, проектов, функциональных отделов в части непосредственных контактов с поставщиками и потребителями приводит к усилению связи с рынком путем получения большего количества разнообразной информации, что позволяет минимизировать трансакционные издержки.

С другой стороны, в дивизиональной структуре менеджер дивизиона должен лично осуществлять контроль основных показателей текущей деятельности своего дивизиона (выручки, затрат, прибыли). В матричной структуре осуществление полноценного контроля представляется еще более сложной задачей: менеджеры функциональных отделов должны осуществлять контроль качества выполняемых работ, контроль эффективности использования ресурсов (прежде всего кадровых), а также контроль затрат своих отделов.

При этом руководители проектов должны координировать работу различных отделов, контролировать сроки выполнения, а также выручку, затраты и прибыль по проекту. Центральный аппарат управления контролирует деятельность функциональных отделов путем анализа отчетов о проделанной работе, а также работу менеджеров проектов при помощи показателей прибыли и рентабельности капиталовложений. Такое усложнение системы управления ведет к увеличению издержек контроля.

Таким образом, нахождение оптимального компромисса между величиной трансакционных издержек и издержек контроля представляется весьма трудной задачей для руководства хозяйствующего субъекта. Существенно облегчить задачу здесь может внедрение прогрессивных методов управления, в частности системы контроллинга.

В основе данной системы лежит подразделение предприятия на различные центры ответственности (центры затрат, дохода, прибыли, инвестиций), и путем координации таких центров и контроля определенных показателей их деятельности достигается снижение издержек контроля. При этом внедрение системы контроллинга позволяет минимизировать и трансакционные издержки, поскольку одним из условий эффективного ее функционирования является создание единой информационной модели, при этом сохраняются все преимущества прогрессивных организационных структур.

«Природная» склонность людей к сокрытию и искажению информации приводит к тому, что трансакционные издержки перегружают экономику. И тем не менее современные рынки существуют и успешно работают. Что позволяет сохранять «трение» на приелемом уровне? Можно выделить семь основных факторов, снижаю­щих «издержки взаимодействия» субъектов в развитой рыночной экономике.

1) Благоприятное правовое поле. Это правовая структура, которая отвечает следующим требованиям:

· продуманность (с точки зрения создаваемых правовой систе­мой экономических стимулов);

· простота и универсальность правил игры;

· низкий уровень коррупции и бюрократизации;

· наличие централизованных (государственных) механизмов поддержания правопорядка, в том числе механизма разрешения конфликтов и принуждения к соблюдению договоренностей.

2) Законопослушность субъектов экономики , в частности уважение к чужим правам собственности. Данное качество позволяет снизить не только издержки контроля и принуждения со сторож государства, но и риск оппортунистического поведения контрагентов. Последнее крайне важно с точки зрения «взаимного доверие которое мы выделяем в качестве следующего фактора.

3) Высокий уровень доверия в обществе . Доверием трансакционных затрат выступает в качестве важнейшего и очень эффективного компонента, позволяющего снизить общий уровень «трения». К сожалению, доверие невозможно искусственно воспроизвести - это продукт длительной эволюции. Однако, государство в состоянии ускорить данный процесс, способствуя формированию благоприятного правового поля.

4) Макроэкономическая и политическая стабильность . Данные факторы снижают присущий экономической системе уровень неопределенности, что облегчает долгосрочное планирование и снижает риск инвестиций.

. Действие чрезмерного налогового пресса порождает уклонение от налогов и рост связанных с этим трансакционных издержек.

6) Развитость информационной инфраструктуры экономики. Этот параметр напрямую воздействует на издержки поиска инфор­мации.

7) Эффективные неформальные правила, обычаи и традиции .

Иногда традиции, укорененные в обществе, могут резко снижать «трение» в экономике. Интересен в этом отношении пример Япо­нии. Местные бизнесмены уделяют большое внимание личным от­ношениям между партнерами. Компромисс всегда предпочитается конфронтации. Соответственно в процессе переговоров стороны обычно не прибегают к помощи юристов. Как следствие - склон­ность к использованию судебных механизмов в Японии гораздо ниже, чем в других развитых странах.

Соблюдение перечисленных условий, к сожалению, представ­ляет собой редкий случай: они выполняются исключительно в стра­нах с развитой рыночной экономикой. Только ее отличают высокий уровень доверия, уважение к правам собственности и относитель­но однородные представления о справедливости и способах разре­шения конфликтов. Это позволяет обществу снизить высокую план­ку трансакционных затрат и открывает дорогу разнообразным формам взаимодействия и кооперации. Остальная часть мировой экономики не обладает столь мощным иммунитетом по отношению к «трению», что неизбежно отражается на количестве и емкости рын­ков.

3.3.6. «ТРЕНИЕ» В ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКЕ

Отсутствие необходимых элементов, снижающих уровень трансакционных издержек, - одна из крупнейших проблем переходной экономики. В частности, быстрая перестройка в политической сфере неизбежно приводит к серьезным пробелам в правовой инфраструктуре. Во «взбаламученном» обществе низок и уровень вза­имного доверия. В результате трансакционные издержки начинают многое предопределять в такой экономике: их гигантские размеры не только взвинчивают цены, но и замедляют развитие новых рынков, воздвигают барьеры на пути инвестиций.

Экономика становится подобной человеку, бредущему в воде. Огромное сопротивление среды ведет к тому, что она реагирует на все стимулы замедленно и неохотно. Фирмы упорно эксплуатируют морально устаревшие производственные фонды, не торопятся удов­летворять существующий платежеспособный спрос. И не случайно: если просчитать коммерческие операции с учетом трансакционных издержек, многие из них окажутся невыгодными.

Свидетельства в пользу данного тезиса мы находим в повсед­невной жизни. Пожалуй, самое яркое из них - типичная для Рос­сии дороговизна при всё еще низком уровне качества товаров и сер­виса (в 2006 году Москва заняла второе место в списке самых дорогих мегаполисов мира). Причем в форме неоправданной доро­говизны эта проблема характерна для самых благополучных отечественных рынков. Многие же второстепенные рынки просто не существуют, что лишает нас большого числа благ цивилизации.

Почему россиянин, получающий среднестатистическую зарплату, периодически не завтракает или не ужинает в ближайшем кафе, как это часто делает средний европеец? Причина, должно быть, заключается в том, что нет рынка. Никто не предлагает такую услугу по приемлемым ценам, несмотря на то что она может быть востребована потребителем (есть платежеспособный спрос) и рентабельна (выгоды от создания кафе с недорогой кухней превышают прямые затраты). Барьер на вход в отрасль поставили трансакционные издержки. После учета в цене блюда их полных размеров она поднимается до такого уровня, что запросто зайти в кафе рядовой россиянин уже не может.

И поскольку этот барьер не в состоянии преодолеть ни одна фирма, данный рынок не существует. Любой потенциальный его участник столкнется со следующими проблемами:

1) нет надежной зашиты предприятия и его клиентов от криминала;

2) слишком велик налоговый пресс;

3) нет надежных поставщиков, так как не развиты- многие другие рынки (высокие издержки поиска и заключения договоров по ставки);

4) нет квалифицированного персонала (издержки поиска необходимых специалистов);

5) отсутствует механизм разрешения споров (издержки принуждения);

6) денежно-кредитная система неразвита и (или) нестабильна, что усложняет расчеты со всеми контрагентами.

Наименее развитыми оказываются рынки, которые сильнее все го зависят от нормального функционирования трансакционного механизма. Интересным примером этого рода является рынок ссудного капитала в России. Неразвитость залогового законодательства и отсутствие эффективных способов привлечения к ответственности недобросовестных заемщиков приводят к росту процентной ставки и предельному сокращению объемов заимствования.

Отдельные сегменты рынка (например, межбанковское кредитование) почти не развиваются. Проблема, с которой сталкивают: субъекты, аналогична проблеме рынка страхования пожилых людей. При высоких процентных ставках в роли заемщиков будут выступать скорее всего те банки, которые испытывают недостаток ликвидных активов (неблагоприятный отбор). Выяснить истинное финан­совое состояние заемщика практически невозможно, соответственно возникает и риск. Результатом становится фиаско рынка: почти полное отсутствие межбанковского кредитования.

Понятие и значение трансакции.

Трансакция - деятельность человека в форме отчуждения и присвоения прав собственности и свобод, принятых в обществе, которые осуществляются в процессе планирования, контроля за выполнением обещаний, а также адаптации к непредвиденным обстоятельствам.

Права свободы рассматриваются как отдельная категория. В этом случае используется правовая точка зрения. Это связано с тем, что права свободы не принадлежат к категории прав собственности в юридическом смысле, даже если не ограничиваться континентальной правовой традицией и учесть особенности обычного права. Вместе с тем в рамках новой институциональной экономической теории права свободы вполне могут рассматриваться как подвид прав собственности. Это обусловлено акцентом на стимулы в определении значения прав для объяснения действий экономических агентов и взаимодействии между ними по поводу ограниченный ресурсов.

Есть и другой аспект определения трансакции. Институты обеспечивают распространение воли отдельного человека за пределы области, в рамках которой он может влиять на окружающую среду непосредственно своими действиями, то есть за рамки физического контроля. Такое распространение оказывается трансакциями в отличие от индивидуального действия как такового {акции) или обмена товарами.

Когда рассматривается трансакция, то в явном виде должны быть определены ограничения, социальный фон, или контекст, в котором они (действия) рассматриваются. Таким образом, трансакция оказывается действием, положенным взаимодействием между людьми.

В экономической теории взаимодействие между людьми рассматривается на фоне таких ключевых допущений как ограниченность ресурсов, следование собственным интересам. Вот почему трансакция содержит в неявной форме три момента, одновременно являющихся отражением трех видов социальных отношений: конфликта, зависимости и порядка16. В первом приближение конфликт можно определить как отношение взаимоисключения по поводу использования ограниченного ресурса. Взаимозависимость - отношение, отражающее взаимное понимание возможностей повышения благосостояния посредством взаимодействия. Порядок - отношение, посредством которого определяется не только суммарный выигрыш, но и его распределение между заинтересованными сторонами.

Предложенное определение трансакции позволяет анализировать различные формы хозяйственной деятельности в рамках одной и той же системы понятий. Тем самым данное определение - элемент общей экономической теории с точки зрения возможностей анализа альтернативных и/или взаимодополняющих экономических систем.

Определение трансакции и комментарии к нему дают возможность сформулировать последовательность дальнейшего изложения. Во-первых, следует рассмотреть виды трансакций. Во-вторых, выяснить, чем обусловлены сосуществование различных видов трансакций и процесс замещения одного их типа другим.

Виды трансакций. Значение классификации трансакций состоит в том, что она показывает возможности сравнительного анализа дискретных институциональных альтернатив, опосредующих обмены между экономическими агентами. Дискретные институциональные альтернативы - это совокупность системно замкнутых (неделимых, взаимодополняющих) наборов правил, опосредующих взаимодействие между людьми по поводу ограниченных благ.

Один из вариантов классификации трансакций был предложен Дж. Коммонсом. Он выделял три типа трансакций: торговые, рационирования и управления17. Как уже отмечалось выше, в данном разделе речь пойдет только о чистых типах трансакций.

В торговой трансакции для осуществления фактического отчуждения и присвоения прав собственности и свобод необходимо обоюдное согласие сторон, основанное на экономическом интересе каждой из них в соответствии с относительной переговорной силой, юридическим статусом и т. п. Таким образом, в данной трансакции условием присвоения блага одним является признание контрагентом наличия ценности в вещи не меньшей, чем та, которой обладает для него вещь, находящаяся в его распоряжении.

Торговая трансакция - единственная форма, в которой возможно соблюдение условий симметричности правовых отношений между контрагентами.

Примерами трансакции сделки могут служить действия на рынке труда наемного работника и работодателя (или их союзов), поведение законодателей на политическом рынке, действия кредитора и заемщика на рынке временно свободных денежных средств. Каждая из сторон самостоятельно принимает оконча-

16Commons John R. (1931), Institutional Economics, 21 American Economic Review, 656.

тельное решение об участии в обмене, хотя последний может быть и несимметричным, если, скажем, разрозненным предпринимателям противостоит сильный профсоюз, или наоборот. С этой точки зрения трансакция сделки осуществляется между равными в правовом отношении, но не обязательно равными в переговорной силе, де-факто, сторонами.

Однако в любом случае суть торговой трансакции состоит в обмене правами собственности на основе добровольного соглашения между обменивающимися сторонами, что является следствием симметричности правовых отношений, в которых оказываются данные экономические агенты. Законодатель может отдать свой голос в поддержку того проекта, в котором его интересы выражены относительно слабо, в обмен на аналогичную поддержку со стороны другого законодателя проекта, в котором заинтересован первый. Таким образом, с точки зрения современной экономической теории логроллинг, суть которого сводится к поддержке одного законопроекта в обмен на поддержку другого, является одной из форм торговой трансакции на политическом рынке.

В трансакции управления ключевым является отношение управления-подчинения, которое предполагает такое взаимодействие между людьми, когда право принимать решения принадлежит только одной стороне (вследствие делегирования, узурпации, приобретения и т. п.). Данный вид трансакций существует во внутрифирменных отношениях, в бюрократических организациях, а в более широком плане - во внутрииерархических отношениях. Трансакции управления существуют в силу того, что право на принятие решения (соответственно право свободы, по Дж. Коммонсу) обменивается на доход, ожидаемая полезность которого должна превышать ту, которая соответствует рыночной ставке заработной платы на рынке. В связи с этим условием контракты по найму рабочей силы радикально отличаются от других добровольных контрактов, делая необходимым выделение в качестве особого права свободы.

Типичными примерами трансакции управления является поведение раба и рабовладельца, рабочего и мастера, начальника и подчиненного в соответствии с формальными правилами. В трансакции управления поведение явно асимметрично, что является следствием асимметричности правового положения сторон и соответственно асимметричности правовых отношений. Объектами трансакции сделки являются права на обмениваемые блага. Объектом трансакции управления оказывается поведение одной из сторон правового отношения.

Если трансакция соответствует своему понятию, рабовладелец, мастер или начальник отдают команды, тем самым выражая непосредственно свою волю, а рабы, рабочие или подчиненные выполняют их вне зависимости от того, совпадает это с их интересами или нет. Команда - одностороннее ограничении набора допустимых действий, которые могут предпринимать рабы, рабочие и подчиненные и т. д..

В данном случае различия между типами команд существенного значения не имеют. В терминах проблемы выбора это означает, что процедура оценки альтернатив как средство их отбора вытесняется для управляемого ограничениями, оставляющими доступной лишь одну альтернативу. По крайней мере, так может быть представлен простейший вариант чистой трансакции управления. В свою очередь, эффективность ограничений обусловлена действенностью существующей системы санкционирования поведения, которая определяет не только структуру поощрений и взысканий, но и их интенсивность. Неопределенность

не позволяет абсолютно точно специфицировать действия человека, так же как и смоделировать за него мыслительные процедуры для их осуществления, то есть полностью его «запрограммировать». И с этой точки зрения реальная трансакция - это комбинация элементов чистых типов трансакций.

В трансакции рационирования асимметричность правового положения сторон сохраняется, но место управляющей стороны занимает коллективный орган, выполняющий функцию спецификации прав. В частности, составление бюджета компании советом директоров, так же как и федерального бюджета правительством и утверждение органом представительной власти, решения арбитражного суда по поводу спора, возникающего между действующими субъектами, посредством которого распределяется богатство, являются трансакциями рационирования. Одна сторона (совет директоров, суд) определяет права другой (руководители подразделений, истец и ответчик).

Вместе с тем здесь возможны обращения одной стороны к другой, которые внешне могут напоминать переговоры: для доказательства возможности присвоения или необходимости отчуждения блага необходимо представить достаточные основания. Однако только одна сторона обладает исключительным (формально) правом принятия окончательного решения. Рационирующий субъект вовсе не обязательно обладает возможностью определять действия рационируемого (как это происходит в трансакции управления).

В отличие от трансакции управления активную роль в реализации прав свобод выполняют претенденты на соответствующую долю богатства. В отличие же от трансакции сделки переговоры осуществляются в виде выдвижения аргументов, подачи прошении, красноречия. Таким образом, порядок действии в трансакциях управления и рационирования каждой из сторон определяет особенности получаемого результата.

Одни и те же операции могут быть опосредованы различными типами трансакций в зависимости от правил, которые упорядочивают взаимоотношения между экономическими агентами. Так, например, если не существует ограничений на уровень процента, взимаемого коммерческими банками, то предоставление и получение кредита - с обеих сторон преимущественно трансакция сделки. Более того, если со стороны спроса и со стороны предложения действует достаточно большое количество экономических агентов, то образующаяся в результате цена будет восприниматься каждым из них как нечто внешнее.

Если же государство устанавливает максимальный уровень ставки процента и он оказывается эффективным (ниже потенциально равновесного), то потери в денежном доходе банка могут быть компенсированы возможностью навязывать свою волю в принятии решений, то есть использовать трансакцию управления или самим устанавливать правила, которые определяют права той или иной категории заемщиков. Таким образом, происходит «вкрапление» элементов трансакции рационирования (или управления) в трансакцию, которая, на первый взгляд, является трансакцией сделки.

При анализе отношений между рабом и рабовладельцем, начальником и подчиненным трансакция управления дополняется трансакцией сделки, что позволяет говорить о существовании пусть имплицитного, но контракта. По сути дела, на

18 Ibid., 648–654.

таком подходе к анализу внутрииерархических отношений в рамках принудительно направляемого (централизованно управляемого) хозяйства была построена концепция административного рынка, экономика согласований, использовавшаяся для объяснения организации обмена в рамках хозяйственной системы, формально характеризующейся строго централизованным порядком принятия решений.

Определение содержания трансакции, выяснение ее соотношения с правилами как ключевыми компонентами института позволяют представить одну из наиболее интересных проблем современной экономической теории - проблему трансакционных издержек.

Рассмотренные виды трансакций позволяют провести различие между понятием «трансакция» и «обмен благами». Ключом к проведению различия между этими двумя понятиями является абстракция от пространства и реального времени, в котором протекают хозяйственные процессы. Чистый обмен осуществляется мгновенно и не имеет пространственно-временной составляющей.

Строго говоря, «похожей» на обмен благами является только торговая трансакция. Различие между торговой трансакцией и обменом благами становится более очевидным, если развести их не только во времени (по принципу «легальный контроль - будущий физический контроль»), но и по характеру воспроизводимости. Если торговая трансакция - это присвоение одних прав посредством отчуждения других, то обмен предполагает сделку в физическом выражении, то есть перемещение благ, значимость которых выражается в ценности прав на них. Фьючерсные сделки - это наиболее чистый пример трансакции в отличие от обмена, когда продается и покупается только право на приобретение или продажу товара в будущем, хотя последний может еще не существовать, например зерно (если сделка заключается весной N-ro года о поставке соответствующей партии зерна урожая N-ro года осенью по заранее оговоренной цене).

При разграничении обмена благами и трансакции может быть также использовано двойное значение понятия «товар», которое вкладывал в него Дж. Ком-монс19 - технологическое и собственническое (proprietary). В соответствии со здравым смыслом, основанным на непосредственном восприятии взаимодействия между экономическими агентами, из рук в руки передается только определенное количество товара X в обмен на определенное количество денег М. Между тем важнейшим моментом данного процесса являются двойное отчуждение и присвоение прав собственности. Таким образом, строго говоря, предлагаются к покупке и продаже права собственности не товары, а не непосредственно объекты права собственности. Соответственно цена блага отражает не только его ценность, основанную на физических характеристиках, но и ценность, связанную с набором отчуждаемых и присваиваемых прав. Сформулированный подход к разграничению торговой трансакции и обмена благами корреспондирует с понятием бьюкененовского товара, который определяется как пара, состоящая из «обычного» товара (блага) и определенной контрактной формы его покупки или продажи20.

19Commons, John R. (1950), The Economics and Collective Action, N.Y.: Macmillan, 44.

20Тамбовцев В.Л. (2001а), Институциональный рынок как механизм институциональных изменений// Общественные науки и современность, № 5, с.34.

2.2. Трансакционные издержки

На возможности извлечения выгод от обмена влияет не только общая величина трансакционных издержек, но и распределение их бремени между участниками обмена. Эффективность размещения ресурсов зависит не только от общего уровня трансакционных издержек и распределения между заинтересованными сторонами, но и от структуры, определяемой направлениями потенциальных и реальных соглашений между экономическими агентами.

Трансакционные издержки не единственный компонент издержек производства. Таким образом, необходимо определение соотношения между трансакционны-ми и трансформационными издержками.

Трансакционные издержки: определение, условия возникновения, значение. Первое, наиболее общее определение, которое можно было бы дать, основано на определении трансакции:

трансакционные издержки - это ценность ресурсов (денег, времени, труда и т. п.), затрачиваемых на планирование, адаптацию и обеспечение контроля выполнения взятых индивидами обязательств в процессе отчуждения и присвоения прав собственности и свобод, принятых в обществе.

Издержки производства, в соответствии с новой институциональной экономической теорией, состоят из двух частей - трансформационных издержек, связанных с изменением или воспроизводством физических характеристик благ, и трансакционных издержек, отражающих изменение или воспроизводство «правовых», а в более общем плане - институциональных, характеристик.

Если представить экономику как систему жизнеобеспечения, то тогда трансакционные издержки можно рассматривать как издержки эксплуатации экономической системы. Определяя содержание понятия «трансакционные издержки» иногда используют аналогию, предложенную Кеннетом Эрроу: трансакционные издержки в экономической системе подобны феномену трения в мире физических объектов. Данная аналогия позволяет говорить о всеобщем распространении трансакционных издержек.

Понятие трансакционных издержек имеет ключевое значение в новой институциональной теории, поскольку институты объясняются не через призму конфликта классовых интересов, а с точки зрения возможностей экономии на трансакционных издержках.

Для объяснения феномена трансакционных издержек наиболее существенны два момента: несовпадение экономических интересов взаимодействующих друг с другом агентов и феномен неопределенности. Неопределенность определяется не только через фрагментарность (и, как правило, искаженность) располагаемой индивидами информации, но и ограниченные возможности ее переработки, которыми они (агенты) обладают.

Учитывая наличие двух аспектов в объяснении трансакционных издержек, их можно интерпретировать как издержки по координации деятельности экономических агентов и снятию распределительного конфликта между ними. Поскольку координация - это ключевой компонент любой организации, то без учета трансакционных издержек (в явном виде или имплицитно) экономический анализ был бы малопродуктивным

Значение анализа трансакционных издержек станет более понятным, если предложить историческую иллюстрацию, данную Д. Нортом:

«Торговля, как учит нас теория международной торговли, всегда сулила выгоду, но при этом существовали и препятствия, мешающие эту выгоду реализовать. Причем если бы единственным препятствием на пути развития торговли были транспортные издержки, то существовала бы обратная зависимость между транспортными издержками, с одной стороны, и торговлей, обменом и благосостоянием государств - с другой. Но вспомним, что уже на заре нашей эры, как показывает опыт Римской империи I–II вв., было возможно охватить торговыми связями обширные территории, несмотря на все транспортные издержки того времени, а с закатом Римской империи торговля пришла в упадок, а вместе с ней, по всей вероятности, снизилось и благосостояние общества и отдельных социальных групп. И причина была не в том, что выросли транспортные издержки, а в том, что с расширением региона торговли выросли трансакционные издержки, а целостные политические системы, способные эффективно охранять правопорядок и соблюдение законов, исчезли»21.

Отсутствие прямой связи между эффективными институтами и их существованием, которое объясняется с помощью трансакционных издержек, является важным направлением исследования эволюции институтов. Становится возможным объяснение эволюции как изменений, зависящих как от траектории предшествующего развития, так и от несовершенства механизма обратной связи и отбора, посредством которых субъекты, принимающие решение, обучаются, а внешняя среда обусловливает выживание, развитие наиболее «удачливых», а точнее, в наибольшей степени адаптировавшихся, которые, в свою очередь, определяют ход дальнейшего развития.

Такая интерпретация трансакционных издержек позволяет выявить взаимосвязь между ними и институтами, а через них - между институтами и благосостоянием. Двойственная основа трансакционных издержек обусловлена, с одной стороны, проблемой координации ввиду существования неопределенности, а, с другой стороны, - проблемой распределительного конфликта ввиду противоречий интересов экономических агентов в мире ограниченных ресурсов. Данное обстоятельство указывает на возможность существования неоднозначной зависимости между ними и институтами, поскольку интересы одной группы могут заключаться, во-первых, в повышении уровня неопределенности для других, во-вторых, в получении преимущества в силе за счет других, Последнее позволяет повысить благосостояние данной группы без увеличения размеров выпуска продукта.

Если бы трансакционные издержки бьши равны нулю, то, следуя предпосылкам новой институциональной (и неоклассической) теории, ресурсы распределялись

21 Норт Д. (1993а), Институты и экономический рост: историческое введение// THESIS, т. 1, вып. 2, с.70.

и использовались бы там, где они обладают наибольшей ценностью (если не принимать во внимание эффект дохода) вне зависимости от первоначального распределения прав собственности между экономическими агентами. В соответствии с предпосылкой о нулевых трансакционных издержках интерпретаторами Р. Коуза была сформулирована теорема, носящая его имя. Сокращенный вариант ее можно представить в следующем виде: при нулевых трансакционных издержках и эффекте дохода, а также экзогенности цен по отношению к действиям экономических агентов первоначальное распределение прав собственности не влияет на эффективность их окончательного размещения.

Вот почему в неоклассической экономической теории институты не имеют значения с точки зрения эффективности (Парето-оптимальности) окончательного распределения ресурсов. В качестве комментария к данному определению необходимо подчеркнуть, что сам Р. Коуз никогда не говорил о модели мира с нулевыми трансакционными издержками в позитивном плане. Понятие «мир Коуза» вводит в заблуждение, поскольку под этим подразумевается модель с нулевыми трансакционными издержками.

Первая работа Р. Коуза, получившая всемирное признание несколькими десятилетиями позже, - «Природа фирмы» (1937) основана именно на предпосылке о ненулевых трансакционных издержках. Сформулированная теорема имеет значение в том плане, что косвенным образом показывает: положительные трансакционные издержки имеют значение при различных вариантах первоначального распределения прав собственности с точки зрения эффективности конечного размещения ресурсов.

Учитывая это обстоятельство, во-первых, мы получаем, возможность объяснить существование различных режимов прав собственности (частная, государственная, коммунальная, свободный доступ) с функциональной точки зрения, а не только с морально-этической, которая имеет как самостоятельное, так и производное от функционального основания значение. Во-вторых, учет трансакционных издержек позволяет объяснить сравнительную эффективность различных способов интернализации внешних эффектов как способа полного учета в процессе принятия решений издержек и выгод, возникающих в результате их (решений) выполнения. В-третьих, появляется возможность объяснить возникновение и пределы распространения различных форм институциональных соглашений, или институциональных устройств. В-четвертых, анализ трансакционных издержек имеет значение и в интерпретации институциональной трансформации, выражающейся, в частности, в реструктуризации режимов прав собственности, например, в переходе от свободного доступа к частной, государственной или коммунальной собственности, изменении правил, образующих институциональную среду. Кроме того, с помощью данного понятия можно определить условия возникновения и соотношение между различными институциональными соглашениями в экономической истории.

Трансакционные и трансформационные издержки. Трансакционные издержки - элемент издержек производства наряду с трансформационными издержками, которые являются объектом анализа в традици-

онной неоклассической теории22.

Существует не только взаимодополняемость трансакционных и трансформационных издержек, но и их заменяемость. Предлагаемый подход дает возможность объяснить существование форм хозяйственной деятельности или взаимодействия между экономическими агентами, которые не обеспечивают минимизации средних трансформационных издержек в долгосрочном аспекте (если речь идет о конкурентном режиме функционирования экономической системы), и наоборот.

Рассмотрим данный вопрос более подробно. Известно, что ограниченные блага обладают комплексом характеристик, которые можно разделить на две группы: физические и правовые. Первая группа включает такие свойства, как размер, форма, вкус, цвет, запах, химический состав, вес, расположение в пространстве и во времени. Ко второй группе относят правомочия, составляющие права собственности.

Двум типам характеристик благ соответствуют две функции: трансформационная и трансакционная, которые позволяют создавать их и изменять. Трансформационной называется функция, если ее осуществление направлено на изменение физических свойств вещи. Трансакционной считается функция, если изменяются характеристики вещи, относящиеся к правам собственности. Таким образом, ресурсы, связанные с реализацией трансформационной функции, образуют элементы трансформационных издержек, а те ресурсы, использование которых обусловливает изменение правовых характеристик вещи, формируют трансакционную составляющую издержек производства.

Фирма, производящая программные продукты или компьютеры, повышает трансформационные издержки, обеспечивая совместимость своих продуктов с продуктами конкурентов. Однако это существенным образом снижает трансак-ционные издержки, поскольку делает излишним осуществление покупателями специфических инвестиций с соответствующей им классической проблемой размывания квазиренты вследствие оппортунистического поведения производителей ex post. В результате снижения трансакционных издержек расширяется емкость рынка, что позволяет фирме компенсировать рост трансформационных издержек.

Другой пример основан на сравнении двух видов обмена: персонализированного и безличного. В рамках персонализированного обмена в силу высокой степе-

22 Следует отметить, что определение издержек как трансакционных или трансформационных неинвариантно по отношению к выбранной точке отсчета. Например, покупатель квартиры, оплачивая услуги риэлтерской фирмы, несет трансакционные издержки. Они являются доходами риэлтерской фирмы. Одновременно агенты по торговле недвижимостью оказывают для данной фирмы трансформационные услуги, что отражается в появлении трансформационных издержек. Таким образом, если предположить, что данная фирма действует в конкурентном окружении, в долгосрочном периоде ее экономическая прибыль равна нулю, соответственно трансформационные издержки по величине равны трансакционным издержкам. Однако проблема усложняется тем, что сама риэлтерская фирма также несет трансакционные издержки, приобретая трансакционные услуги, в частности, по обеспечению безопасности своей деятельности. Расходы по данной статье оказываются доходами организаций, обеспечивающих безопасность предпринимательской деятельности и защиту контрактов. Эту цепочку можно продолжить. Здесь мы также наталкиваемся на хорошо известную проблему двойного счета, что требует определения рыночной стоимости конечных трансакционных услуг.

ни повторяемости сделок с одними и теми же участниками обман, мошенничество, воровство, нарушение взятых на себя обязательств либо вообще отсутствуют, либо представлены слабо. Таким образом, прямые, явные трансакционные издержки в таком обмене низки. Вместе с тем персонализированный обмен возможен в очень узких пределах, что оказывается препятствием для разделения труда и специализации. В свою очередь, специализация - условие снижения трансформационных издержек. Следовательно, в условиях персонализированного обмена общие издержки оказываются высокими за счет трансформационных издержек. В то же время безличный обмен позволяет экономическим агентам производить с низкими трансформационными издержками за счет кардинального расширения масштабов специализации. Однако, как показывает одно-ходовая игра «дилемма заключенных», условия которой вполне соответствуют условиям деперсонализированного обмена, равновесный набор стратегий будет предполагать взаимный обман, мошенничество, фальсификацию товаров, беспринципность, что в некоторых случаях требует вмешательства третьей стороны.

Именно структура и динамика трансакционных издержек (вкупе с трансформационными издержками и технологией) определяют формы организации хозяйственной деятельности, содержание и характер реальных трансакций. Данное обстя тельство дает возможность сформулировать гипотезу, в соответствии с которой не только технология, но и институты являются источником экономического роста.

Свойства существующих институтов ощутимо влияют на характеристики экономических результатов, что подтверждается исследованиями, в соответствии с которыми страны с высоким качеством институтов оказывались в более выгодном положении, чем страны с более высоким качеством макроэкономической политики и большим запасом человеческого капитала, но низким качеством институтов.

Нередко предполагается, что изменения в технологии влияют на уровень трансформационных издержек, тогда как институциональные изменения приводят к росту или снижению трансакционных издержек. Однако существуют как минимум еще две формы зависимости, которые оказались за пределами внимания исследователей проблемы трансакционных издержек. Во-первых, влияние изменения в технологии на уровень трансакционных издержек и, во-вторых, влияние институциональных изменений на трансформационные издержки. Включение в анализ этих зависимостей позволяет преодолеть ограниченность наивной версии теории, в соответствии с которой при данном состоянии техники выбирают такие институты, которые обеспечивают минимизацию трансакционных издержек. Параллельно данный подход позволяет ответить на вопрос: действительно ли технологические изменения, обусловливающие снижение трансформационных издержек, приводят к росту трансакционных издержек и адаптирующимся к институциональным изменениям?

По мнению К. Эрроу, в ценовой системе трансакционные издержки вбивают клин между ценами продавцов и ценами покупателей и тем самым приводят к потерям, нанося с точки зрения традиционной экономической теории ущерб общественному благосостоянию. И с этой позиции трансакцинные издержки действуют как налог. Однако распределение бремени трансакционных издержек во многом зависит от результативности стратегического поведения соперни-

чающих сторон. Вместе с тем налоги иногда включают как один из элементов в трансакционные издержки. В частности, это возможно, если предположить, что налоги - плата за оказываемые государством трансакционные услуги по спецификации и защите прав собственности.

Итак, трансакционные издержки являются препятствием для взаимовыгодного обмена. В связи с этим возникает вопрос о средствах, которые позволяют снизить уровень трансакцион-ных издержек и обеспечить их распределение таким образом, чтобы добровольный обмен стал возможным. Разнообразие трансакционных издержек обусловливает и многообразие средств, позволяющих снизить данные издержки.

Возможности взаимовыгодного обмена в условиях положительных трансакционных издержек. В предыдущем параграфе трансакционные издержки рассматривались как препятствие для взаимовыгодного обмена, реализации сравнительных преимуществ посредством специализации. В данном параграфе предстоит показать, что для осуществления добровольного взаимовыгодного обмена и объяснения его масштабов значение имеет не только абсолютная величина трансакционных издержек, но и распределение их между заинтересованными сторонами. Анализ данного вопроса будет проводиться исходя из определения условий и результатов взаимовыгодного обмена.

Напомним, что взаимовыгодным считается такой обмен, в рамках которого обе стороны имеют возможность повысить свое благосостояние. В рамках модели «коробка Эджуорта» это выражается в переходе на более высокую кривую безразличия по сравнению с той, которой соответствует первоначальный запас благ у каждого из участников обмена. Выгоды от обмена могут быть представлены не только в виде изменения уровня полезности, но и в форме количества одного из благ, которое соответствует разнице между двумя уровнями полезности: соответствующем первоначальному распределению благ и уровню, который отражает результаты обмена. Мы используем идею о возможности выражения выгоды от обмена в форме количества конкретного товара или композитного товара (денег), предположив, что величина выигрыша для двух индивидов А и Б постоянна, не изменяется23 в зависимости от структуры первоначального распределения запаса благ и равна: R = Ra + Re- Данные количества благ соответствуют максимальной сумме, которую участники обмена готовы заплатить за его реализацию.

Используем также следующие предпосылки:

трансакционные издержки однородны (определены как издержки обменаправами собственности);

абсолютная величина трансакционных издержек фиксирована и равна С (вединицах блага, с помощью которого измеряются выгоды от добровольногообмена).

Сумма, которую должен заплатить каждый из участников обмена за осуществление сделки, равна соответственно Сд и Сб, причем С = Сд + Сб. Если через к

23 Более последовательный анализ показывает, что это не так. Однако получаемые модификации не добавляют ничего принципиально нового к ответу на вопрос о распределении трансакционных издержек между сторонами как факторе взаимовыгодного обмена.

обозначить долю общих трансакционных издержек, которую оплачивает индивид А, то СА= кС и СБ = (1-к)С, где 0 < к < 1.

В силу особенностей используемых предпосылок возможны только два варианта с точки зрения осуществления обмена: либо он есть, либо его нет. Это означает, что масштабы обмена фиксированы в том случае, если они отличаются от нуля. Усложнение модели возможно через ослабление предпосылки о нулевых переменных трансакционных издержках, когда общая величина издержек зависит от количества обмениваемых товаров.

Первый вариант реализуется тогда, когда выполняется соотношение: Ra + Rb < С. Величина трансакционных издержек настолько высока, что не позволяет извлечь выгоды от добровольного обмена.

Второй вариант может быть реализован в том случае, если: Ra + Rb> С. Вместе с тем это - необходимое, но не достаточное условие совершения обмена. В связи с этим следует рассмотреть несколько ситуаций, каждая из которых соответствует обозначенному через неравенство условию:

Первые три ситуации показывают, что распределение трансакционных издержек имеет значение с точки зрения возможностей осуществления добровольного обмена. В рамках первой ситуации достаточным условием обмена является следующее соотношение: 1 - R&/C < k < Ra/C. Во второй ситуации достаточным условием является 0 < к < Ra/C. В третьей ситуации 1 - R&/C < к < 1. Только для четвертой ситуации распределение трансакционных издержек не имеет значения в плане возможностей осуществления обмена. Вместе с тем это не означает независимости распределения выгод обмена от величины трансакционных издержек, которые вынуждены нести участники.

Набор ситуаций может существенно сократиться, если предположить возможность последующих компенсаций, которые будут выплачиваться одним участником обмена другому. Вместе с тем выгоды от компенсаций должны превысить те издержки, которые связаны с заключением и обеспечением выполнения соответствующего соглашения.

Постановка проблемы в предложенной форме не случайна. При изучении вопросов, связанных со спецификацией прав и обменом правами собственности, как правило, обращают внимание на возможности снижения общего уровня трансакционных издержек как средства обеспечения взаимовыгодного обмена. Приведенный пример показывает, что принципиальное значение имеет механизм, распределяющий бремя трансакционных издержек между участниками обмена.

До этого момента мы предполагали, что общая величина трансакционных издержек не зависит от их распределения между участниками обмена. Это является следствием неявной предпосылки об однородности экономических агентов, обусловленной отсутствием специализации, разделения информации, а также сравнительных преимуществ. Снятие данного ограничения приводит к тому, что распределение трансакционных издержек между различными участниками обмена обусловливает одновременно и изменение общей величины данных из-

держек. Таким образом, в нашем примере уже не существует экзогенно заданной величины трансакционных издержек С. Вместо этого есть некоторая величина Сд* для ситуации, когда все бремя трансакционных издержек падает на индивида А, и Сб* для ситуации, когда расходы по обмену правами собственности финансируются за счет Б. Индивид, обладающий преимуществами в оценке качества того или иного товара, реализуя данную возможность, тем самым экономит на общих трансакционных издержках. Предположим, что таким преимуществом обладает А. С некоторой степенью приближения общую величину трансакционных издержек можно рассматривать как линейную комбинацию издержек для А и Б: С* = аСА* + (1-а)СБ*, где 0 < а < 1. Таким образом, dC*/da < 0.

Исключение составляет ситуация, когда, несмотря на экономию на общих трансакционных издержках, обмен не состоится именно потому, что их остаточная величина все равно окажется выше, чем предельная оценка выгод от обмена, или Ra < aC*. В этом случае вновь необходимо обратить внимание на возможности компенсации ex post со стороны того участника обмена, который не обладает преимуществами в экономии на трансакционных издержках, но в то же время согласен выплатить компенсацию за создаваемый «специалистом» позитивный внешний эффект.

В качестве иллюстрации можно предложить стандартную модель «коробка Эд-жуорта», в рамках которой определяются потенциальные выгоды обмена, выраженные в единицах обмениваемых благ.

Рисунок 2.1. Коробка Эджуорта: взаимные выгоды обмена и трансакционные издержки

UAi,Ua2 - кривые безразличия индивида A; UEbUE2 - кривые безразличия индивида Б; Е - первоначальное распределение благ X и Y между А и Б; AYa, AYE - максимально возможные взаимные выгоды обмена, выраженные в единицах блага Y; АХд, АХБ - максимально возможные взаимные выгоды обмена, выраженные в единицах блага X; КК - кривая контрактов; К] - окончательное распределение благ, когда все выгоды обмена присваиваются Б; К^ - окончательное распределение благ, когда все выгоды обмена присваиваются А.

Если трансакционные издержки равны нулю, то вне зависимости от того, каким образом должны распределиться выгоды от обмена, последний должен состо-

яться и окончательное размещение ресурсов должно располагаться на кривой контрактов КК. Если же трансакционные издержки больше нуля, то для определения окончательного размещения благ необходимо учитывать (а) абсолютную величину трансакционных издержек; (б) распределение бремени трансакцион-ных издержек между заинтересованными сторонами, (д) общую величину выгод обмена; (г) распределение выгод обмена (соответственно, в единицах Y или X).

Не менее важным оказывается наличие сравнительных преимуществ в экономии на различных видах трансакционных издержек, что означает признание значимости не только их разнородности и эндогенности.

2.3. Виды трансакционных издержек и средства их минимизации

В силу того, что трансакционные издержки являются центральной категорией в новой институциональной экономической теории, а также ввиду существования достаточно сложных методологических проблем, сопряженных с формулировкой операционального определения трансакционных издержек, в настоящей главе будут рассмотрены различные варианты типологии, а также более подробно рассмотрены отдельные виды трансакционных издержек. В их числе: издержки выявления альтернатив, издержки осуществления расчетов, издержки измерения, издержки заключения контрактов, издержки оппортунистического поведения, издержки спецификации и защиты прав собственности.

Издержки выявления альтернатив. В силу того, что неопределенность существует в любой реальной хозяйственной системе, также как момент противоположности экономических интересов действующих субъектов, следует признать и всеобщее распространение трансакционных издержек. В то же время один из фундаментальных моментов функционирования экономической системы - это индивидуальный выбор вне зависимости от того, какая из хозяйственных систем является объектом изучения. В свою очередь принятие решения предполагает сопоставление альтернатив. Однако альтернативы изначально не даны лицу. Принимающему решение. Вот почему их выявление - результат хозяйственной деятельности, так как это связано с издержками.

В условиях неопределенности неизбежно возникают издержки, обусловленные поиском наиболее выгодной цены (как со стороны покупателей, так и со стороны продавцов - для трансакции сделки) других условий контракта, а также подбором потенциальных контрагентов (с точки зрения достоверности выдаваемых ими обещаний).

Существование данного вида трансакционных издержек определяется прежде всего дифференциацией цен на один и тот же продукт, не обусловленной различиями в транспортных расходах. В основе же такой дифференциации цен лежит феномен неопределенности, проявляющийся во фрагментарности и неоднородности информации, которую получает каждый экономический агент.

Аналогичная проблема возникает с потенциальными контрагентами, которые также оказываются неоднородными.

Именно разброс цен на одно и то же благо (то есть в пределах относительно небольшого региона) является одним из признаков незрелости рынка. С этой точки зрения закон единой цены действует в чистом виде тогда, когда трансакци-онные издержки пренебрежимо малы или равны нулю.

Как отмечал Дж. Стиглер, один из основоположников современной экономической теории информации:

«На всех рынках цены меняются более или менее часто, и, если только рынок не централизован полностью, никому не будут известны все цены, устанавливаемые в данный момент различными продавцами (или покупателями). Покупатель (или продавец), желающий определить наилучшую цену, должен опросить разных продавцов (или покупателей), и это явление я буду называть "поиск»2.

В простейшем виде модель поиска можно представить, предположив, что единственным существенным элементом контракта является цена товара. Предположим, покупатель решает вопрос о покупке блага X. Продавцы данного товара распределены равномерно с учетом существующих цен (Pi = 8 и Рг = 6), так что стандартное отклонение равно единице. Необходимо определить количество единиц поиска (число опрошенных продавцов), чтобы принять решение о покупке. Известно, что поиск осуществляется при условии постоянной отдачи и выражается уравнением: ТС = 0,0625N, где N - количество опрошенных продавцов. Для этого следует рассчитать ожидаемую минимальную цену для каждого шага. Поскольку продавцы распределены равномерно, то ожидаемая минимальная цена в результате первого шага будет равна 7:

Р*А) =/*1 + Ь-Ppi =0,5x8 + 0,5x6 = 7

На втором шаге вероятность того, что минимальной ценой вновь окажется Рг = 8, равна р = 0,25. Соответственно ожидаемая минимальная цена будет равна:

^min (2)= Р2Р, + (l - Р2 )= 0,25 х 8 + 0,75 х 6 = 6,5 Для N-ro шага в поиске ожидаемая минимальная цена будет равна:

Соответственно:

(Результаты вычислений могут быть сведены в таблицу.

24 Стиглер Дж. Дж. (1995), Экономическая теория информации// Теория фирмы, В.М. Гальперин (ред.), СПб.: Лениздат, с. 507–508.

Таблица 2.1. Оптимальные масштабы поиска

Вероятность Pi как минимальной цены

Вероятность Рг как минимальной цены

Ожидаемая минимальная цена

Предельный выигрыш от поиска

Чистый предельный выигрыш

от поиска

Таким образом, в нашем примере оптимальное число шагов поиска равно 5. Вместе с тем следует иметь в виду, что потребитель, принимая решение о количестве опрошенных им продавцов, должен знать о существовании различных цен на один и тот же товар. Неопределенным является лишь распределение между конкретными продавцами. Строго говоря предлагаемая иллюстрация дает сильно упрощенную картину, поскольку не составляет большого труда оценить величину предельных выгод, получаемых от осуществления поиска. Между тем в действительности одна из проблем, которая именуется «информационный парадокс», состоит в том, что определить оптимальные масштабы поиска достаточно сложно ввиду затруднительности оценки ex ante значимости получаемой информации.

Для минимизации данного рода издержек используются такие институты, как специализированные рынки, в частности биржи, а также реклама и/или репутация. Что касается организованных рынков, то экономия на издержках возможна за счет концентрации спроса и предложения. В результате ускоряется циркуляция информации и происходит более интенсивное выравнивание цен. Они представляют собой основной продукт, производимым биржей.

Проверка надежности контрагента (как один из моментов процесса поиска) требует также и времени, и ресурсов. Так, для получения чековой книжки с гарантией банка потенциальному клиенту придется не только заполнить достаточно подробную форму, в которой он дает интересующую банк информацию о себе, в том числе и о доходах, но и побеседовать с сотрудником или руководителем отделения банка, предоставить рекомендательное письмо, а также в случае необходимости пройти испытательный срок с книжкой без права на овердрафт.

Для экономии на этом виде трансакционных издержек используется также репутация (как общественно значимая оценка экономического агента с точки зрения деловой этики, если речь идет о предпринимателе), которая, в свою очередь, может рассматриваться как актив (обладающий определенной ценностью и, следовательно, могущий быть использованным, например, в качестве взноса в уставный капитал или для обращения на него взыскания). В частности, поручи-

тельство в приведенном примере оказывается формой залога, который должен обеспечить предсказуемость поведения клиента в будущем.

В связи со сказанным необходимо отметить, что репутация тесно связана со средствами индивидуализации предприятий, в частности с фирменными наименованиями, товарными знаками, знаками обслуживания и наименованиями мест происхождения товаров. Именно данные средства позволяют потребителями сэкономить на издержках поиска. Рассматривая значение средств индивидуализации предприятий, в частности товарных знаков, с позиции потребителя, У. Ландес и Р. Познер пишут:

«Мне нет необходимости изучать характеристики брэнда, которые я собираюсь приобрести, потому что товарный знак в лаконичной форме говорит мне о том, что это тот же самый брэнд, который мне понравился раньше»25.

Чем более сильным (узнаваемым, подтверждающим ожидания покупателей при повторяющихся покупках) является товарный знак как источник информации, тем значительнее экономия на издержках поиска, тем выше при прочих равных условиях может быть цена, которую назначает продавец. Экономические аспекты, связанные с созданием и защитой прав на товарные знаки с учетом интересов различных групп экономических агентов как для развитой рыночной экономики, так и для экономики России рассмотрены в исследовании Бюро экономического анализа26

Издержки измерения. Любое благо имеет множество измерений, поскольку обладает комплексом полезных свойств. Вот что пишет по этому поводу Д. Норт:

«Получаемая нами полезность возникает из разнообразных свойств изделия и услуги или в случае деятельности… агента из множества отдельных операций, которые составляют его деятельность. Это означает… что когда я потребляю апельсиновый сок, то его полезность для меня заключается в количестве сока, который я выпиваю, содержании витамина С, вкусе и аромате, хотя обмен, который я произвел, состоит просто в уплате двух долларов за четырнадцать апельсинов. Аналогичным образом, покупая автомобиль, я получаю взамен определенные цвет, скорость, оформление, отделку салона, пространство для ног, потребление бензина на одну милю - все это ценимые свойства, хотя то, что я купил, - это только автомобиль. Когда я покупаю услуги врачей, то частью покупки являются их квалификация, манеры обращения с больными и время, потраченное в ожидании в приемной. Когда в качестве руководителя экономического факультета я нанимаю на работу младших преподавателей, то объектом найма становится не только количество и качество… преподавания и выход научной продукции… но и множество других сторон их работы: готовятся ли они к занятиям, приходят ли вовремя, помогают ли коллегам, участвуют ли в жизни факультета, не злоупотребляют ли своей властью над студентами, не звонят ли друзьям в Гонконг за счет факультета… Для того чтобы произвести оценку этих свойств, необходимо затратить ресурсы; до-

25Landes, William M. and Posner, Richard A. (1987), Trademark Law: An Economic Perspective, 30Journal of Law and Economics, 269.

26Шаститко А.Е. (ред.) (2000), Трансакционные издержки, связанные с созданием и использованием прав собственности на товарные знаки в России, М.: ТЕИС, Бюро экономического анализа.

полнительные ресурсы требуются для того, чтобы установить и оценить права, которые передаются при обмене»21.

Поскольку существует два типа характеристик благ - физиеские и правовые, то можно выделить и два типа издержек измерения, связанных с оценкой свойств, принадлежащих различным типам.

Необходимо измерить и/или оценить наличие этих свойств, что предполагает затраты на измерительную аппаратуру, затраты времени, а также использование суррогатов (оценка качества товара по физическим свойствам, по цене, по оценкам других агентов) или посредников (в том числе и государственных по формальному статусу): в виде госторгинспекции, обществ потребителей, оценщиков, конкурентов и т. п. Кроме того, необходимо знание правил, а также технологии обеспечения их соблюдения для того, чтобы оценить, насколько велика ожидаемая полезность вещи.

В связи с определением данного вида трансакционных издержек можно было бы выделить три категории благ: исследуемые, опытные и доверительные.

Блага с запретительно высокими издержками измерения качества до их приобретения (потребления) называются опытными (experience). Блага со сравнительно дешевой процедурой предварительного определения их качества называются «исследуемыми» (search). Качество последних может быть относительно легко оценено до покупки, качество же других - главным образом в процессе потребления. Для доверительных (credence) благ характерны высокие издержки измерения качества как ex ante, так и ex post.

Отметим, что одно и то же благо может быть в одной ситуации опытным, а в другой - исследуемым. В частности, большое значение могут иметь физические свойства блага, в том числе делимость, а также технология и существующие правила измерения. Например, если покупатель приобретает один апельсин, то издержки измерения по отношению к его стоимости слишком высоки. Однако, если предположить, что апельсины стандартные, то при покупке десяти килограммов можно съесть один апельсин для оценки всей партии.

Доверительность благ основана на сложности вычленения положительного эффекта (или его отсутствия) ввиду сложности получаемого результата. В числе доверительных вполне могут оказаться институты как блага, координационные свойства которых (позволяющие повысить благосостояние каждого из заинтересованных индивидов) далеко не всегда ясны даже специалистам в соответствующей области. С этой точки зрения производство данного блага вовсе необязательно приводит к однозначной оценке соответствия ожидаемых выгод фактическим. В числе других примеров можно указать фармацевтические препараты, особенно действие которых растянуто во времени и потому достаточно ложно идентифицируемо.

В случае, если речь идет об организации рынка опытного блага длительного пользования, большое значение имеет совокупность сигналов, например, гарантийное послепродажное обслуживание, возможность замены в течение определенного срока бракованного товара на качественный того же вида и т. д… Гарантийное послепродажное обслуживание выполняет для покупателя функцию своего рода страховки, которая означает для него плату за передачу риска продавцу. В свою очередь, страховка будет иметь силу при соблюдении потребителем определенного набора требований по использованию блага.

27 Норт Д. (1997), Институты, институциональные изменения и функционирование экономики, М.: Начала, с.47.

Информация о свойствах благ распределяется неравномерно между контрагентами, что и является содержанием феномена асимметрии информации, которая вынуждает сторону, обладающую относительно меньшей информацией, нести относительно более высокие издержки (через использование экспертов, затраты времени и т. п.), связанные с восстановлением симметрии в обладании ею.

В историческом аспекте институциональной реакцией на издержки измерения стала система мер и весов, которая обеспечивала сопоставимость различных количеств благ, значительно облегчая обмен. Однако ее (систему мер и весов) можно трактовать шире, включая, например, меру хозяйственного успеха в виде максимальной (или приемлемой величины) экономической прибыли, которая является общественно значимой, хотя и воспринимается каждым экономическим агентом индивидуально. Таким образом, экономическая прибыль (причем в денежном выражении) как целевая функция, как параметр успеха также является своего рода средством уменьшения издержек на измерение результативности деятельности.

Использование прибыли как меры хозяйственного успеха может рассматриваться как результат эволюции самого механизма отбора хозяйственных единиц, формирующего окружающую предприятие среду. Кроме того, в силу многообразия аспектов функционирования современной хозяйственной организации, а также наличия краткосрочных и долгосрочных аспектов деятельности данный критерий требует уточнения. Вот почему в финансовом менеджменте при оцен-ке состояния предприятия используется комплекс показателей.

Издержки заключения контракта. Поскольку в условиях неопределенности сложно предугадать развитие событий, контракты, с одной стороны, призваны придать устойчивость взаимоотношениям, но с другой - разработка условий контракта, согласование их между сторонами также требует ресурсов и времени.

Разработка контракта, содержащего обещания, предполагает проекцию действий участников контракта на будущее. Однако для этого формализованный контракт должен содержать кодифицированную информацию, а также предполагать понимание (раскодирование) указанных в нем условий. Кроме того, разработка контракта предполагает предварительную коммуникацию.

Для иллюстрации можно перечислить составляющие элементы кредитной сделки банка с клиентом со стороны банка: во-первых, рассмотрение заявки на кредит и проведение интервью с клиентом; во-вторых, изучение кредитоспособности клиента и оценка степени риска на основе сопроводительных к заявке документов (финансового отчета, отчета о движении кассовых поступлений, внутренние финансовые отчеты, прогноз финансирования, налоговые декларации, бизнес-планы); в-третьих, подготовка предложений по кредиту в случае принципиально положительной оценки заявки29; в-четвертых, необходимо задоку-

28Что касается условий максимизации прибыли в долгосрочном периоде, то использование данного показателя зависит от способа спецификации и защиты прав собственности на фирму, рыночная стоимость которой определяется как дисконтированный поток ожидаемых прибылей.

29В силу того, что данные предложения достаточно существенно могут отличаться от запросовзаемщика, возникает необходимость в проведении переговоров. Поскольку устанавливаемаяцена кредита, сроки, способы погашения и так далее являются предметами торга, существенноезначение имеет то, кто из участников торга обладает сравнительными преимуществами в пере-

ментировать ссуду и подписать кредитное соглашение, содержащее согласованные условия по свидетельствам и гарантиям, характеристикам кредита, обязывающим условиям, запрещающим условиям, определению ситуации нарушения кредитного соглашения, санкций в случае нарушения соглашения.

Когда рассматриваются издержки заключения контрактов, требуется учитывать свойства трансакций, которые они обеспечивают. В экономической теории трансакционных издержек выделяют три ключевых свойства трансакций: частота, уровень неопределенности и специфичность актива. Если уровень неопределенности невысок, так же как частота повторного осуществления сделки и специфичность актива, то разработка стандартного контракта не представляет больших трудностей. В силу стандартности контракта достаточно широки возможности использования государства как организации со сравнительными преимуществами в осуществлении насилия, которое одновременно через судебную систему позволяет снимать спорные вопросы.

Другое дело, когда уровень неопределенности достаточно высок, так же как и частота взаимодействия. В данном контракте уже не представляется возможным оговорить все нюансы взаимоотношений между контрагентами. Тогда требуется специализированная система, определяющая ответственного в рамках данного отношения между экономическими агентами (в частности, арбитражные суды, отраслевые ассоциации и т. п.). Наконец, если трансакции характеризуются не только непрерывностью, но и высокой степенью специфичности активов, контракт не только не может быть полным, но значительная его часть становится имплицитной. Это связано с тем, что в условиях, когда взаимоотношения между сторонами сложны, их формализация может потребовать значительных издержек, тогда как использование правового механизма для обеспечения их соблюдения оказывается затруднительным или невозможным в силу запретительно высоких издержек.

В числе способов снижения издержек заключения контрактов иногда используются стандартные формы контрактов, если ситуации, которые регулируются с помощью данный контрактов, типовые с точки зрения взаимных обязательств сторон. Кроме того, для снижения издержек заключения контракта используют в качестве гаранта третью сторону, которая отчасти может компенсировать недостаток доверия сторон контракту друг у другу.

Издержки спецификации и защиты прав собственности. Поскольку благо имеет множество измерений с точки зрения возможных способов его использования, требуются определенные ресурсы и время для четкого определения объекта и субъекта права собственности и способа наделения им. Характерный пример - это определение границ между соседними государствами или садовыми участками. С этой точки зрения издержки, связанные с урегулированием пограничных споров (в том числе и содержание вооруженных подразделений в непосредственной близости от границы, сооружение укрепленных районов), так же как и стоимость услуг землемера должны быть

говорах. Ключевой фактор, позволяющий получить эти преимущества, - конфиденциальная информация, которая позволяет обладающему ей построить игру на выгодных для него условиях. Соответственно добыча и/ или сохранение конфиденциальной информации также оказывается элементом издержек при подготовке контракта.

отнесены к категории трансакционных издержек. Проблема спецификации прав собственности, а также разграничения прав возникает практически повсеместно, если воспроизводится система взаимодействия между людьми по поводу ограниченных ресурсов. В частности, определение сферы компетенции в рамках фирмы, домашнего хозяйства, государственного учреждения также сопряжены с определением субъекта-носителя права, объекта, набора действий, которые могут быть осуществлены в отношении данного объекта а также условий делегирования данного права.

В той степени, в какой деятельность по спецификации прав собственности подчиняется закону убывающей предельной производительности, можно говорить о некотором оптимальном уровне их «размывания» (то есть воспроизводства ситуации, когда не удается обеспечить точное соблюдение того или иного правового режима). Таким образом, совершенная исключительность в реализации того или иного правомочия - скорее исключение, чем правило.

Необходимо подчеркнуть, что здесь речь идет не только об издержках, обусловленных непосредственной защитой прав собственности, существенным элементом которых являются расходы на содержание органов правопорядка, но и отчасти об издержках в сфере образования в той мере, в какой они обеспечивают:

информирование людей о существующих правовых и социальных условностях обмена;

процесс социализации, обусловливающий соответствующее исполнение обязательств (оговоренных в контракте);

непосредственное сокращение издержек, связанных с различиями в социальном, этническом, культурном плане между группами в обществе, посредством общего языка, истории, культурных ценностей. С этой точки зрениястановится вполне понятной проблема, с которой сталкиваются страны Западной Европы в связи с потоком иммигрантов из «неблагополучных» регионов. Дело даже не в том, что увеличивается численность потенциальныхнарушителей установленных правил, а в том, что повышение разнородностинаселения неизбежно приводит к повышению издержек поддержания порядка и коммуникации между различными группами населения.

Ключевой фактор экономии на издержках обеспечения соблюдения правил, и в частности заключенных контрактов - идеология. Посредством использования идеологии осуществляется не только экономия на издержках принятия решений, но и интериоризация норм30, так что они выполняются даже в том случае, если их нарушение проходит незамеченным окружающими. Формирование общего поля взаимодействия (в виде единого языка, культуры и т. п.) порождает позитивный сетевой внешний эффект, который существенно облегчает обмен деятельностью между экономическими агентами.

Издержки оппортунистического поведения. Оппортунистическим можно считать такое поведение, которое направлено на достижение собственных целей экономического агента и не ограничено соображениями морали. В основе оппортунистического поведения лежит несовпадение экономических интересов, обусловленная ограниченностью ресурсов, неопре-

30 Интериоризация нормы - процесс превращения ограничения в элемент системы предпочтений, ценностей.

деленностью и как следствие несовершенной специфицированностью условий контракта. Если ожидаемые, связанные с уклонением от условий контракта, оказываются меньше, чем те выгоды, которые оно принесет, то данный экономический агент выберет ту или иную форму оппортунистического поведения.

С точки зрения контрактного процесса выделяется два типа оппортунистического поведения - предконтрактное и постконтрактное.

Формой предконтрактного оппортунизма является неблагоприятный, или ухудшающий условия обмена, отбор (adverse selection). Он характеризуется неблагоприятными для части экономических агентов свойствами внешней среды, выделяющими в ней как потенциальных партнеров тех экономических агентов, которые являются наименее желательными для рассматриваемого субъекта. Это является следствием существования скрытых для экономического агента характеристик благ. В качестве примера можно привести рынок подержанных автомобилей, или «лимонов», на котором автомобили худшего качества вытесняют автомобили лучшего качества.

Суть данной модели сводится к следующему. Предположим, что на рынке предложение представлено 160 владельцами, каждый из которых предлагает на продажу один автомобиль. Спрос также представлен 160 покупателями. Автомобили и соответственно владельцы делятся на три группы, в каждой из которых цена предложения одинакова для всех автомобилей. Распределение автомобилей по категориям представлено в таблице 2.2. Кроме того, цена спроса на автомобиль определенного качества одинакова для всех покупателей. Асимметричность информации проявляется в том, что каждый владелец автомобиля осведомлен о его качестве, в то время как покупатели обладают информацией о доле автомобилей различного качества на рынке, которые соответствуют вероятности приобретения автомобиля соответствующего качества.

Таблица 2.2. Рынок «лимонов»

Доля автомобилей

Цена спроса

Цена предложения

Потенциальная величина выигрыша покупателей и продавцов

Высокое качество

Среднее качество

Низкое качество

Если бы информация была полной и распределялась симметрично, то существовало бы три субрынка автомобилей, на каждом из которых покупатели и продавцы получили бы общий выигрыш, оцениваемый в 400000 рублей (способ распределения данного выигрыша здесь значения не имеет).

Однако для покупателя, приобретающего автомобиль, сумма, которую он готов заплатить за него, соответствует математическому ожиданию цен спроса (предполагается, что он нейтрален по отношению к риску): 0,5*50000 + 0,25*40000 + 0,25*30000 = 42500. Таким образом, покупатель готов заплатить за случайно выбранный автомобиль 42500 рублей. Данная цена устроит продавцов автомобилей среднего и худшего качества. Автомобили лучшего качества вытесняются с данного рынка.

Однако и после этого повторяется ситуация для автомобилей среднего качества (теперь они стали «сливами», то есть автомобилями лучшего качества). Математическое ожидание цены спроса равно: 0,5*40000 + 0,5*30000 = 35000 рублей. Данная цена оказывается ниже той, на которую согласились бы владельцы «слив». Таким образом, на рынке остаются только автомобили

худшего качества, а общая величина выигрыша покупателей и продавцов в силу того, что рынок сузился до одной категории автомобилей, составит 80000 рублей. Недополученный выигрыш равен 320000 рублей.

Дж. Акерлоф так характеризует данную ситуацию:

«Плохие машины вытесняют хорошие, потому что и те и другие продаются по одной и той же цене» 31.

Недополученный выигрыш создает стимулы для владельцев машин более высокого качества производить сигналы, позволяющие выделить данные машины из общей массы. В том случае, если это не удается, можно предположить, что трансакционные издержки, связанные с измерением качества, являются запретительно высокими.

Один из вариантов, который могут использовать владельцы «слив», - гарантии. В нашем случае продавец машин первой категории может предложить сделку, в соответствии с которой, если в процессе использования машины обнаружится низкое ее качество (а в данной модели предполагается, что подержанный автомобиль является «экспериментальным», или «опытным», благом, поскольку издержки измерения его качества до начала эксплуатации новым владельцем запретительно высоки), покупателю выплачивается заранее определенная в соглашении сумма. Чем меньше вероятность наступления неисправности, тем меньше ожидаемая величина выплат по гарантии, и наоборот. Вот почему владельцы «лимонов» не заинтересованы давать гарантии.

Еще одну иллюстрацию проблемы неблагоприятного отбора дает рынок труда. Если ставка заработной платы устанавливается фирмой на уровне средней производительности работника той или иной специальности, то наиболее производительные работники откажутся заключать контракт на таких условиях, поскольку они, обладая преимуществами в информации относительно своих способностей, оценивают их выше.

В условиях полной определенности заработная плата производительного и непроизводительного работника соответствует их предельному продукту, то есть Wn = МРП; WH = МРН. В том случае, если уровень производительности конкретного работника неизвестен, ставка заработной платы будет единой и соответствовать ожидаемой производительности работника W* = хМРп + (1- х)МРн. Таким образом, Wn>W*>WH.

В данном случае существующие издержки измерения неблагоприятно сказывается как на благосостоянии работодателя, так и производительного работника, поскольку сужают область взаимовыгодного обмена. Наоборот, непроизводительные работники заинтересованы в существовании такого рода асимметрии, поскольку в данном случае они могут получить более высокий доход, чем в условиях полной определенности. Можно сказать, что производительные работники создают позитивные внешние эффекты для непроизводительных, а последние - отрицательные внешние эффекты для производительных работников и работодателей.

В результате на работу поступают лица, средняя производительность которых ниже, чем та, на которую рассчитана установленная ставка заработной платы. В этом плане использование заработной платы в качестве сигнала для потенциальных работников вряд ли безупречна в смысле эффективности отбора.

Институциональной реакцией на существование проблемы неблагоприятного отбора на рынке труда может быть, во-первых, использование сигналов, во-

31 Акерлоф Дж. (1994), Рынок «лимонов»: неопределенность качества и рыночный механизм// THESIS, вып. 5, с.92.

вторых, самоотбор. В качестве сигналов используются данные об образовании потенциального работника, в том числе о том учебном заведении, которое данный работник закончил, система частных рекомендаций, а также предварительное получение информации через анкетирование и собеседование.

Получение образования свидетельствует об определенном уровне способностей работника усваивать необходимые знания и навыки. В данном случае предполагается, что учебное заведение, чей диплом рассматривается в качестве сигнала, обладает необходимой репутацией. Предполагается, люди откажутся от инвестиций в образование, если альтернативные издержки его получения будут слишком высоки по сравнению с разницей в заработной плате.

В той мере, в какой затраты на образование обусловливают повышение предельного продукта работника, они являются производительными. Однако в силу того, что зачастую значение имеет сам факт получения образования, а не его содержание, издержки, связанные и с производством сигнала, могут считаться непроизводительными.

Здесь важно отметить, что для объяснения поведения работников характеристики учебных заведений должны быть ранжированы по определенному критерию, отражающему, в частности, уровень реальных требований, предъявляемых к поступающим и обучающимся и т. д… В свою очередь, последние могут быть суммированы в оценке такого актива, как репутация учебного заведения. Кроме того, существенное значение имеет трудоустройство выпускников и их последующая карьера. Иными словами речь идет о рейтинге учебных заведений по соответствующим специальностям.

В процессе отбора часто большое значение имеют письменные или устные рекомендации. Особенно это относится к рынку услуг труда, который зачастую характеризуется неформальными связями и нестандартизованностью, что не позволяет использовать общедоступную информацию о высшем учебном заведении как надежный сигнал о качестве работника.

Система сигналов далеко не всегда позволяет удовлетворительно решить проблему неблагоприятного отбора, поэтому в качестве дополнения к ней используют систему самоотбора. Она может быть построена на существовании меню контрактов, которое формирует ожидания потенциальных работников и позволяет им выбрать форму соглашения в соответствии со своими межвременными предпочтениями и способностями. Например, М. Аоки отмечает, что на японском рынке труда широко используется принцип выбора между изначально более высокой оплатой труда без гарантий долгосрочной занятости и дальнейшего роста заработной платы и первоначально низкой заработной платой с определенными долгосрочными перспективами занятости и повышения оплаты труда:

«…сосуществование трудовых контрактов на выполнение относительно стандартных работ совместно с контрактами для вступления в иерархию рангов функционирует как механизм «самоотбора» работников при решении проблемы оптимального выбора»^2.

Аналогичная ситуация возникает с отбором покупателей страховок на рынке страховых услуг. Если бы услуги по страхованию здоровья предоставлялись всем категориям населения по одной и той же цене, то в результате страховым компаниям пришлось бы иметь дело только с клиентами, у которых риск болезни наиболее высок, в частности с пожилыми людьми. Институциональной реак-

32 Аоки М. (1994), СПб.: Лениздат, с. 110.

цией на неблагоприятные свойства среды со стороны страховых компаний является использование возраста, а также результатов медицинского обследования как сигнала, который дополняется дифференциацией страховых премий.

Поскольку контракт в экономической теории - это процесс, который состоит из нескольких стадий, то наряду с предконтрактным, то есть до заключения контракта как документа, существует также постконтрактный оппортунизм. К постконтрактному оппортунистическому поведению относят моральный, или субъективный, риск (moral hazard) (в том числе в виде отлынивания). Он выражается в сокрытии информации одной из сторон, позволяющей извлечь выгоду в ущерб другой стороне. Например, использование рабочего времени в собственных целях как свободного посредством имитации бурной деятельности является средством сокрытия информации о действительных результатах. Данная форма постконтрактного оппортунистического поведения получила название «отлынивание» (shirking) Другим примером является использование денег, полученных для реализации инвестиционного проекта, для строительства особняка или операций с ценными бумагами. Возможен и такой вариант: после заключения контракта одна из сторон, воспользовавшись благоприятным стечением обстоятельств, преимуществами в информированности, настаивает на изменении условий, которые позволяют перераспределить выигрыш от обмена в свою пользу. В этом случае имеет место другая форма постконтрактного оппортунистического поведения - «вымогательство», или шантаж (hold-up).

Рассмотрим более подробно контрактные отношения между кредитором и заемщиком. Важной характеристикой этих отношений является невозможность учета всех обстоятельств в будущем, особенно если речь идет о долгосрочном кредите. Это означает, что контракт не может быть всеобъемлющим (в силу запретительно высоких издержек его разработки и заключения). В результате экономические интересы кредитора и заемщика оказываются согласованными не полностью. Следовательно, требование совместимости по стимулам как предпосылки эффективной реализации контракта не выполняется.

Институциональной реакцией на возможность постконтрактного оппортунистического поведения заемщика является контроль со стороны кредитора. В качестве такой меры используется кредитный мониторинг со стороны банка как кредитора. Он может выявить или предупредить разные формы оппортунистического поведения. Например, естественный оппортунизм, по Уильямсону, не содержит сознательного намерения нарушить кредитное соглашение. Однако анализ деятельности заемщика, проводимый банковскими экспертами, может показать, что в будущем он не в состоянии будет выплатить кредит. Другой крайней формой оппортунизма является оппортунизм по Макиавелли, который возникает сразу после заключения кредитного соглашения вне зависимости от того, как ведет себя банк. Однако более распространенной является, видимо, стратегическая форма постконтрактного оппортунизма, которая основана на преднамеренном сокрытии информации и действий, противоречащих условиям контракта, но вызванных изменившимися обстоятельствами. Вот почему для подстраховки банк должен инвестировать средства в информационную сеть для предотвращения возникновения проблемных и безнадежных кредитов.

В связи с последним видом трансакционных издержек следует отметить, что О. Уильямсон выделяет три формы эгоистического поведения: сильную, полу-

сильную и слабую33. Оппортунизм относится к сильной форме эгоистического поведения, поскольку позволяет экономическому агенту добиваться поставленной цели путем неполного предоставления контрагенту информации, ее искажения, что возможно в условиях асимметрии последней. Таким образом, оппортунистическое поведение рассматривается как следование собственным интересам, в том числе обманным путем, который (обман) может принимать разные формы. Полусильной формой эгоистического поведения является следование собственным интересам в условиях определенности. Именно данная форма поведения имплицитно бьша принята в неоклассической теории (ввиду равенства трансакционных издержек нулю). Строго говоря, неоклассическая теория не отрицает существования проблемы оппортунизма, поскольку в последние десятилетия активно разрабатываются модели выбора и обмена, основанные на субъективной ожидаемой полезности. Это позволяет формализовать объяснение процесса формирования институтов, чему примером - дополнение в конце данной главы, посвященное организации рынка страховых услуг.

Наконец, слабой формой ориентации на собственный интерес является «послушание», которое возможно прежде всего при идентификации самого себя с некоторым сообществом (семья, фирма, государство), частью которого данный индивид является.

2.4. Количественная оценка трансакционных издержек

В экономической литературе существует два подхода к возможности количественной оценки трансакционных издержек: ординалистский и кардиналистский. Большинство исследователей в рамках новой институциональной экономической теории использует ординалистский подход, объясняя изменение структуры трансакций в экономике или в отрасли, замещение внутрифирменных трансакций рыночными и наоборот, появление гибридных форм институциональных соглашений изменениями в относительных трансакционных издержках.

Вместе с тем было предпринято множество попыток дать количественную оценку трансакционных издержек в кардиналистском варианте, то есть получить такие количественные данные, которые показывали бы величину трансакционных издержек или их долю в валовом национальном или валовом внутреннем продукте, долю в цене сделки или как сумму денег (в том числе денежную оценку времени), необходимую для совершения сделки.

Некоторые из них оценок были осуществлены применительно к отдельному рынку, другие - к экономике в целом. В первом параграфе мы рассмотрим проблемы количественной оценки трансакционных издержек в пределах одного рынка, а во втором - на уровне экономики в целом.

33 Уильямсон О.И. (1993), Поведенческие предпосылки современного экономического анализа// THESIS, т. 1, вып. 3, с.43–49; Уильямсон О.И. (1996), СПб.: Лениздат, с. 97–101.

Трансакционные издержки на Нью-йоркской фондовой бирже. Выбор одного из фрагментов денежного сектора экономики в качестве объекта для количественной оценки трансакционных издержек в определенном смысле закономерен, так как именно в рамках денежной теории исследования трансакционных издержек были представлены достаточно широко до широкого распространения в эмпирических исследованиях инструментария новой институциональной экономической теории.

Впервые попытку количественной трансакционных издержек на отдельном рынке предпринял Харолд Демсетц, что нашло отражение в его статье 1968 года «Издержки трансакции»34. Объектом анализа стала Нью-йоркская фондовая биржа (НФБ) как средство обеспечения быстрого обмена ценными бумагами и соответственно правами собственности на реальные активы. На этой основе и трансакционные издержки были определены как издержки использования НФБ для осуществления быстрого обмена акций на деньги.

X. Демсетц предложил выделить три элемента в составе трансакционных издержек: комиссионные брокерам, спрэд и налог за трансферт. Однако в данной статье он предлагает абстрагироваться от налогов, поскольку последние усложняют анализ, не влияя на выводы. Видимо, это обусловлено также тем, что сами налоги непосредственно не связаны с функционированием биржи как таковой. В свою очередь, комиссионные брокерам устанавливаются на основе коллективного решения членов биржи как процент от цены акции. Вот почему основное внимание было уделено формированию спрэда.

Спрэд возникает из-за существования для определенной категории участников игры необходимости или стремления немедленно реализовать или приобрести акции в условиях, когда поиск контрагента связан с издержками. Тогда возникает разрыв между ценой, которую платил бы или получал бы игрок, ожидающий сделки (например, в течение дня), и той ценой, которую он фактически платит (получает) в случае немедленного осуществления сделки (рис. 2.2). Данную ситуацию можно отразить с помощью графика:

SS - кривая предложения продавцов, ожидающих реализацию акций; S"S" - кривая предложения немедленной продажи акций; DD - кривая спроса покупателей, ожидающих приобретение акций; D"D" - кривая спроса покупателей акций с нулевым периодом ожидания; Р*

34 Demsetz, Harold (1968), Cost of Transacting, 81 33–53.

Рисунок 2.2. Спрэд на рынке ценных бумаг

Цена акции, установившаяся в случае, если каждый ее обладатель и потенциальный покупатель непосредственно осуществляли бы сделку, когда издержки последней пренебрежимо малы; Рп - цена немедленной покупки акции; Рщ - цена немедленной продажи акции; (Рп - Р*) - плата покупателя за отказ от ожидания (в расчете на одну приобретенную акцию); (Р*-Рпр) - плата продавца за отказ от ожидания (в расчете на одну реализованную акцию); S = Р„- Рпр- спрэд.

На рисунке 2.2 точка Ео соответствует условиям равновесия, когда трансакци-онные издержки равны нулю. Все сделки совершаются мгновенно и без затрат на совершение собственно сделки. Точка Ео" соответствует условиям равновесия, когда трансакционные издержки больше нуля, но каждый из обладателей акций совершает сделку самостоятельно. Наконец, точки Ei и Ег соответствуют условиям равновесия для покупателей и продавцов, когда время осуществления сделки пренебрежимо мало за счет использования услуг посредников, но трансакционные издержки (выраженные как услуги посредников) положительны.

Тогда S/ Р = (Рп - Рпр)/ Р, (где Р - средняя цена) можно рассматривать как уровень трансакционных издержек при реализации и приобретении акций. X. Демсетц отмечает, что спрэд составляет 40 % от общей величины трансакционных издержек, которые, в свою очередь, оцениваются примерно в 1,3 % от стоимости акции в $48.

X. Демсетц выдвинул гипотезу, в соответствии с которой спрэд зависит от четырех факторов: количества игроков (N), участвующих в торгах по данной акции; числа сделок (Т); количества рынков (М), на которых торгуется данная бумага; наконец, ее цены (Р). Предполагалось проверить зависимости, выражающиеся соотношениями: dS/dN<0; dS/dT<0; dS/dM<0; dS/dP>0. Иначе говоря, чем активнее торгуется бумага, тем меньше должен быть спрэд; чем бумага дороже, тем больше спрэд (рис. 2.3). Активность, с какой происходят трансакции по поводу той или иной акции выражается в количестве участников сделки, количестве торговых площадок, на которых котируется данная акция и, наконец, количества сделок, которые совершаются с данной бумагой.

Данную гипотезу можно проиллюстрировать с помощью графика, предложенного также X. Демсетцем.

X - акции, по которым осуществляются торги на каждом из субрынков; Si Si - кривая предложения продавцов, ожидающих реализацию акций Xi; S"iS"i - кривая предложения немед-ленношродажи акций X i; D1D1 - кривая спроса покупателей, ожидающих приобретение акций Xi; D"iD"i - кривая спроса покупателей акций Xi с нулевым периодом ожидания; S2S2 - кривая предложения продавцов, ожидающих реализацию акций Х2; S"2S"2 - кривая предложения немедленной продажи акций Х2; D2D2 - кривая спроса покупателей, ожидающих приобретение акций Х2; D"2D"2 - кривая спроса покупателей акций Х2 с нулевым периодом ожидания; Р* - цена акций Xi и Х2, установившаяся в случае, если каждый ее обладатель и потенциальный покупатель непосредственно осуществляли бы сделку, когда издержки последней пренебрежимо малы; Р„1 - цена немедленной продажи акции Xi; Р„р1 - цена немедленной покупки акции Xi; X*i - равновесный объем сделок с учетом спрэда по первому виду акций (шт.); Х*2 - равновесный объем сделок с учетом спрэда по второму виду акций (шт.); (Pni - Р*) - плата покупателя за отказ от ожидания (в расчете на одну приобретенную акцию Xi); (Р*-Pnpi) - плата продавца за отказ от ожидания (в расчете на одну реализованную акцию) при реализации акции Хь Рпг - цена немедленной продажи акции Х2; Рпр2 - цена немедленной покупки акции; (Рпг- Р*) - плата покупателя за отказ от ожидания (в расчете на одну приобретенную акцию); (Р*- Рщй) - плата продавца за отказ от ожидания (в расчете на одну реализованную акцию) при реализации акции Х2.

Объяснение данному явлению X. Демсетц дает достаточно простое. Чем активнее торгуется та или иная акция, тем больше экономия на масштабе операций, выражающаяся в снижении средней величины трансакционных издержек, или

издержек в расчете на одну акцию. Значительный потенциал экономии на масштабе обычно связывают с возникновением естественной монополии, позволяющей извлекать экономическую прибыль в долгосрочном периоде. Однако в данном случае конкуренция между различными группами игроков удерживала размер спрэда на уровне, близком к величине операционных издержек.

Рисунок 2.3. Экономия на масштабе и спрэд на рынке ценных бумаг

Р

Данный анализ проводился по случайной выборке, состоящей из двухсот видов акций компаний. Наблюдения осуществлялись в течение двух дней, перерыв между которыми составил один месяц.

Оценка трансакционных издержек в экономике США. Впервые попытку систематической оценки трансакционных издержек в экономике в целом предприняли Д. Норт и Дж. Уоллис. Ее результаты нашли отражение в статье «Измерение трансакционного сектора в американской экономике в 1870–1970 годах»35. По сей день эта работа Д. Норта и Дж. Уол-лиса остается актуальной, несмотря на обилие литературы по трансакционным издержкам. Изложение в данном разделе опирается на содержание указанной статьи.

Для того чтобы оценить значение проведенных исследований и осознать границы их применения, необходимо остановиться на методологии количественной оценки, которая напрямую связана с таким определением понятия трансакционных издержек, которое используется Д. Нортом и Дж. Уоллисом в качестве рабочего.

Определенность трансакционных издержек и их эмпирического прототипа представлена через анализ четырех типов отношений и соответствующих им видов деятельности:

35 Wallis, John J. and North, Douglass С (1986), Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870–1970, in

а) отношения между отдельными покупателями и продавцами;

б) внутрифирменные отношения;

в) производство услуг фирмами - посредниками различных видов;

г) отношения, связанные с защитой прав собственности.

А. ИЗДЕРЖКИ ТРАНСАКЦИИ ДЛЯ ОТДЕЛЬНЫХ ПОКУПАТЕЛЕЙ И ПРОДАВЦОВ

Предлагаемый перечень свидетельствует от том, что трансакционные издержки являются вездесущими, связанными со всеми типами поведения, предполагающего взаимодействие между экономическими агентами36.

Рассмотрим трансакционные издержки, которые возникают при покупке и продаже дома. Сначала выясним, как данная проблема выглядит со стороны покупателя. Трансакционные издержки включают:

время на осмотр дома (ценность которого определяется через вмененные издержки использования времени);

затраты на получение информации о ценах, а также других вариантах покупки дома;

инвестиции в репутацию как необходимое условие демонстрации надежности для контрагента (что в теории игр известно как достоверность обещаний);

гонорары юристам;

нотариальные пошлины;

уплата залога в случае согласия на покупку дома и т. п.

Следует отметить, что здесь возникает проблема в связи с появлением вторичных трансакций, когда, например, покупатель нанимает юриста, который, в свою очередь, использует услуги охранника, секретаря, ассистента. Вот почему определение издержек как трансакционных является относительным. В данном случае расходы на услуги юриста являются элементом трансакционных издержек покупки дома.

При продаже дома к трансакционным относят те издержки, которые не надо было бы нести, если бы продавец продал его сам себе. Именно ценность права пользования, владения домом являются вмененными издержками его продажи. В трансакционные издержки продажи дома включают: 1) наем агента по продаже недвижимости, 2) расходы на рекламу, 3) издержки, связанные с доказательством надежности для контрагента (репутация), 4) время, затрачиваемое на демонстрацию дома потенциальным покупателям, 5) страхование титула собственности.

36 В связи с вопросом о пределах распространения трансакционных издержек необходимо отметить, что есть несколько вариантов ответа. Во-первых, наличие трансакционных издержек характерно только для рыночной экономики и при осуществлении рыночных сделок. Во-вторых, трансакционные издержки существуют повсеместно в рыночной экономике. Наконец, в-третьих, трансакционные издержки возникают в экономике любого типа, где есть обмен деятельностью, проблемы координации действий экономических агентов и распределительных конфликтов.

При анализе сделки по покупке дома мы сталкиваемся с ситуацией, когда трансакцион-ные издержки делятся с точки зрения возможностей их количественной оценки. Как уже отмечалось, данной оценке относительно легко поддаются трансакционные издержки, соответствующие ценности услуг юристов и риэлтеров. Оценка же времени на осмотр дома покупателем и соответствующие затраты времени продавцами, отчасти затраты на создание своей репутации могут быть осуществлены с большим трудом через определение величины вмененных издержек.

Видимые, наблюдаемые и измеряемые элементы трансакционных издержек будут называться трансакционными услугами.

В дополнение к этому следует отметить, что речь здесь идет о трансакционных услугах в легальном секторе экономики. Таким образом, за пределами данной модели количественной оценки остаются и трансакционные услуги в теневой экономике. Соотношение между различными видами издержек в связи с проблемой их измерения можно представить в следующем виде:

Рисунок 2.4. Соотношение между издержками различных видов

ТРАНСАКЦИОННЫЕ ИЗДЕРЖКИ

Нерыночные трансакционные издержки

Стоимость трансакционных услуг

Неизмеряемые трансакционные издержки

Измеряемые трансакционные издержки

Такой подход вполне соответствует тому, который принят в системе национальных счетов. Более того, вполне возможно выделение как промежуточных, так и конечных трансакционных услуг, что оказывается необходимым во избежание двойного счета.

Б. ВНУТРИФИРМЕННЫЕ ТРАНСАКЦИОННЫЕ УСЛУГИ

Переходя от анализа трансакционных издержек в связи с поведением отдельных экономических агентов (покупателей и продавцов) к анализу их в связи с поведением групп, следует отметить, что наряду с общими моментами, когда фирма выступает как один из субъектов рынка, возникают и специфические, когда рассматриваются трансакционные издержки в связи с внутрифирменными отношениями, осуществлением внутрифирменных трансакций.

Предлагаются два варианта оценки трансакционных издержек.

1. Первый способ заключается в рассмотрении сети контрактов как некоторой последовательности в рамках определенной иерархической структуры: между владельцами фирмы (собственниками) и менеджерами, менеджерами и контролерами (надзирателями), контролерами и рабочими. В качестве примера можно рассмотреть компанию Форда, который нанимает бухгалтеров, юристов, секретарей для координации, направления и контроля за своими обменами с управляющими. Управляющие также несут соответствующие издержки, которых не было бы в том случае, если бы Форд производил автомобили для самого себя. Далее, управляющие используют аналогичный набор услуг для осуществления обменов с контролерами и т. д.

Следует только отметить, что структура трансакционных издержек изменяется в зависимости от уровня, на котором рассматриваются контракты. Чем он выше,

тем более значительна доля издержек получения, обработки и предоставления информации. Чем ниже этот уровень, тем выше доля издержек, связанных с контролем выполнения контрактов по найму.

2. Второй способ предполагает более простую схему: Форд (или акционеры)как бы заключают контракты напрямую с непосредственными производителями автомобилей, то есть теми, кто сам участвует в процессе трансформации ресурсов в продукт. Тогда все расходы, связанные с содержанием людейна промежуточных должностях в иерархии (мастера, инспекторы, контролеры, клерки, менеджеры), составляют ту часть издержек производства, которая не может быть перенесена на непосредственных производителей, а этокак раз и является существенной характеристикой трансакционных издержек. Таким образом, все эти промежуточные звенья используются для координации, направления и контроля обменов с теми, кто напрямую обеспечивает предоставление трансформационных услуг. Иногда издержки, связанные с выполнением указанных видов деятельности, определяют как издержки управления или бюрократические издержки.

Вне зависимости от выбора схемы количественной оценки трансакционного сектора внутри фирм, необходимо, по мнению Д. Норта и Дж. Уоллиса, выполнение двух условий:

3. Выделение профессий, которые напрямую связаны с выполнением трансакционных функций:

а) приобретение ресурсов;

б) распределение производимого продукта;

в) координация и контроль за выполнением трансформационных функций.

4. Определение величины трансакционных издержек через вычисление заработной платы занятых во внутрифирменном трансакционном секторе.

В. Трансакционные отрасли

Существует особая категория фирм, основная деятельность которых связана с оказанием трансакционных услуг. Таким образом, если в рамках их деятельности используются трансформационные услуги ресурсов, на уровне экономики в целом они все равно оцениваются как часть трансакционных издержек. К данной категории фирм относятся посредники. Однако можно предложить и более точную спецификацию отраслей, в которых сгруппированы фирмы, оказывающие чистые трансакционные услуги или трансакционные услуги по преимуществу.

В так называемые трансакционные отрасли включены следующие группы фирм:

Финансы и операции с недвижимостью. Основная функция данных фирм - обеспечение передачи прав собственности, включая поиск альтернатив, подготовку и осуществление сделок.

Банковское дело и страхование. Основная функция - посредничество восуществлении обменов, зависящих от специфических обстоятельств и требований (неопределенных, асинхронных во времени и не соответствующихпо количеству и величине), а также снижение издержек, связанных с безопасностью реализации прав собственности на соответствующие ресурсы. Вчастности, один из наиболее важных видов страхования при осуществлениисделки - это страхование титула собственности, например, на землю.

Выше уже отмечалось, что принципиальное значение имеет выбранная точка отсчета для классификации издержек на трансакционные и трансформационные. В качестве примера неинвариантности классификации издержек производства можно использовать банковский сектор. Доходы, которые получает банковский сектор за осуществление операций по расчетам, а также мобилизации и размещению временно свободных средств, являются измерителем трансакцион-ных издержек, поскольку банки обеспечивают координацию планов и действий экономических агентов по сбережению и инвестированию, с одной стороны, и взаимных расчетов - с другой.

Однако как только мы посмотрим на эту ситуацию с позиции банка, то окажется, что часть дохода, которая должна идти на покрытие издержек, соответствует трансформационным издержкам, необходимым для оказания услуг клиентам. Таким образом, трансакционные издержки для одного экономического агента являются источником покрытия трансформационных издержек другого. В данном случае имеет значение не только функциональное предназначение тех или иных ресурсов, но и контекст, в котором рассматривается их использование. Таким образом, здесь мы вновь сталкиваемся с частным случаем проблемы двойного счета.

3. Правовые (юридические) услуги. Основная функция соответствующих организаций состоит в обеспечении координации, направления и контролявыполнения условий контрактов. Поскольку существующаяинституциональная среда достаточно сложна, что выражается взначительных трудностях учета различных нормативных положений37, относящихся к деятельности фирмы, для экономии на издержкахиспользования существующей системы правил нанимают юристов.

Что касается квалификации транспорта как трансакционной или трансформационной отрасли и соответственно транспортировки как трансакционной или трансформационной услуги, то решающее значение имеет способ определения блага. Если вещь определяется как благо с учетом того места, где будет происходить его потребление, то транспортные издержки не могут быть отнесены к элементу трансакционных. В частности, если приобретаются материалы для строительства загородного дома, то данные материалы в магазине и на строительной площадке - это разные блага. В этом моменте находит выражение принцип взаимодополняемости характеристик, делающих вещь благом.

4. Оптовая и розничная торговля. Более сложным оказывается вопрос об оптовой и розничной торговле, которая включает как трансакционные, так итрансформационные услуги. К последним можно было бы отнести, например, хранение благ, которое аналогично транспортировке, только не в пространстве, а во времени. В нашу задачу не входит специальное обсуждениеданного вопроса, поэтому, следуя предложению Д. Норта и Дж. Уоллиса, мыбудем относить услуги оптовой и розничной торговли к трансакционным.

37 Дополнительные сложности в использовании существующей системы правил обусловлены их возможной несогласованностью. Она делает необходимость использования специализированных услуг юристов еще более настоятельной.

езультаты количественной оценки трансакционных услуг в экономике США. Основываясь на сформулированной методологии количественной оценки трансакционных издержек, Д. Норт и Дж. Уоллис осуществили измерения их уровня в частном и общественном секторах экономики США.

Динамики уровня трансакционных издержек в частном секторе по отношению к ВНП в соответствующем году выглядит следующим образом:

Количественные оценки, основанные на предложенной методике, свидетельствуют о бурном развитии частного трансакционного сектора: за сто лет его доля в ВНП увеличилась более чем на 18 процентных пунктов. Следует отметить, что относительный рост трансакционного сектора оказался достаточно устойчивым, исключая последнее десятилетие (60-е годы), когда наметилась стабилизация.

Для определения величины общественного, или государственного, трансакционного сектора, Д. Норт и Дж. Уоллис предложили два варианта, в соответствии с которыми мы можем получить предельные величины оценок: максимальную и минимальную

Таблица 2.3. Частный

трансакционный сектор США, Ь

Уо от BHlf*

На основе полученных данных можно сделать вывод о том, что трансакционный сектор в экономике США в течение столетия расширялся как в соответствии с вариантом, в котором часть услуг государства являются трансакционными, так и в соответствии с вариантом, в котором все услуги государства - нетрансак-ционные. В первом случае его доля увеличилась более чем на 28 процентных пунктов, а во втором - на 22. Чем обусловлено такое бурное расширение трансакционного сектора?

38 Wallis, John J. and North, Douglass С (1986), Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870–1970, in Long-term factors in American Economic Growth, Stanley Engermann and Robert Gallman (eds.), Chicago: University of Chicago Press, 121.

Таблица 2.4. Трансакционный сектор, % от ВНП39

Годы

Первый вариант

Изменение в процентных пунктах по первому варианту

Второй вариант

Изменение в процентных пунктах по второму варианту

Развивая идею о причинах расширения трансакционного сектора, вьщеляют три основных фактора:

1. Значительно возросло значение издержек спецификации и защиты контрактов, поскольку в результате роста специализации, урбанизации обмен становился во все большей степени безличным, деперсонализированным, что требует широкого использования специалистов в области права. Важнейшим жефактором, определившим рост данной формы обмена, стало развитие материальной инфраструктуры, в частности транспорта, связи, что значительнорасширило спектр возможных альтернатив обмена и соответственно привелок росту общих расходов на получение и обработку информации.

Кроме того, урбанизация обусловила концентрацию экономической деятельности в пространстве и относительное расширение реальных границ деятельности экономических агентов, что усилило элемент взаимозависимости. Последний, в свою очередь, в качестве одного из следствий имеет возникновение многочисленных денежных, технологических и потребительских экстерналий. Аргументами производственных функций одних производителей товаров и услуг становятся результаты экономической деятельности других в виде объемов производимых товаров и услуг. То же самое касается функций дохода (для денежной экстерналий) и полезности (потребительская экстерналия). Данная проблема ведет к росту значения спецификации прав собственности, их защиты. В свою очередь, усиление значимости разграничения прав собственности и их специализированной защиты обусловливает рост спроса на юридические услуги.

2. Вторым важным фактором стали технологические изменения. Капиталоемкие технологии могут прибыльно использоваться в том случае, если удаетсяобеспечить стабильно высокий уровень выпуска продукта, то есть реализовать экономию на масштабе. Однако для этого необходимо обеспечение ритмичного, бесперебойного поступления ресурсов, во-первых; создание систе-

Ibid., 121.

мы, обеспечивающей координацию и контроль за действиями людей внутри фирмы, во-вторых, и создание налаженной системы управления запасами и реализации производимой продукции, в-третьих. Эти факторы вместе с изменениями в уровне транспортных расходов сделали возможным и необходимым развитие крупных форм хозяйственных организаций со сложной системой внутрифирменной специализации, разделения труда и соответственно опосредующих ее воспроизводство трансакций. Вместе с тем перечисленные три компонента соответствуют трем типам внутрифирменных трансакционных функций в трансформационном частном секторе экономики, выделенных Д. Нортом и Дж. Уоллисом. Таким образом, экономия на масштабе производства при прочих равных условиях сопряжена с ростом средних трансакционных издержек (рис. 2.5).

Интерпретируя произошедшие изменения, их можно представить в виде рисунка, который построен на основе предположений, высказанных теми же авторами.

Рисунок 2.5. Средние трансакционные издержки и оптимальное количество трансакций при изменении трансформационной технологии

с Ч* N

N - количество трансакций, определяющее размер фирмы; Т - трансформационная технология; I - параметр, определяющий характеристику института; DtDt - кривая имплицитного спроса на трансакции; StSt - кривая имплицитного предложения трансакций; Dt"Dt" - кривая имплицитного спроса на внутрифирменные трансакции после изменения трансформационной технологии

Технологические изменения приводят к тому, что возрастает предельный продукт ресурсов трансформационного назначения. Это означает, что то же количество трансакций может без ущерба осуществляться при более высоких средних трансакционных издержках, с одной стороны, или позволяет увеличить количество трансакций при том же уровне средних трансакционных издержек, с другой стороны, что равнозначно росту размеров фирмы. В результате, как показано на рисунке 19, общая величина внутрифирменных трансакционных издержек возрастет с ATCi*Ni до ATC2*N2.

Есть и другой аспект данной проблемы. Технологические изменения в одной отрасли могут привести к росту предельного продукта трансакционных ресурсов в другой отрасли и соответственно снижению средних трансакционных из-

держек40. Тот же результат может быть получен вследствие институциональных изменений. В частности, появление и развитие системы правил, обеспечивающих структуризацию взаимоотношений между экономическими агентами в организациях с ограниченной ответственностью, существенно облегчает увеличение масштабов фирмы. Если средние трансакционные издержки внутри фирмы снижаются, то в соответствии с принципом определения размера фирмы, который был сформулирован Р. Коузом, количество трансакций внутри нее должно увеличиться4. (см. рис. 2.6).

Рисунок 2.6. Средние трансакционные издержки и оптимальный объем внутрифирменных трансакций при институциональных изменениях

АТС - средние трансакционные издержки; N - количество трансакций; DtDt - кривая имплицитного спроса фирмы на трансакции; StSt - кривая имплицитного предложения трансакций; St"St" - кривая имплицитного предложения трансакций, полученная в результате институциональных изменений

В данном случае увеличение размера фирмы необязательно сопряжено с ростом внутрифирменного трансакционного сектора, поскольку эластичность имплицитного спроса на трансакционные услуги по абсолютному значению может быть меньше единицы.

3. Снижение издержек использования политической системы для перераспределения прав собственности. Это снижение было обусловлено, с точки зрения Д. Норта и Дж. Уоллиса, изменением системы правил для производства правил: основные решения следовало проводить через законодательные комиссии, что значительно облегчало задачу для различных групп экономических интересов в оказании давления с целью принятия выгодных им решений.

Учитывая выделенные факторы изменения величины трансакционных услуг в экономике США, а также особенности методологии их оценки, можно сделать вывод, что источники динамики размеров трансакционного сектора оказываются неоднородными.

40Здесь речь идет об издержках в расчете на одну трансакцию.

41North, Douglass С. and Wallis, John J. (1994), Integration Institutional Change in Economic History.A Transaction Cost Approach, 150 Journal of Institutional and Theoretical Economics, 609–624.

Расширение трансакционного сектора может происходить за счет измененияструктуры трансакций: увеличения доли рыночных. При прочих равных условиях это означает, что общий уровень трансакционных издержек можетостаться тем же. Это говорит о том, что измерение его по величине трансакционных услуг лишь известная степень приближения.

Если эластичность спроса на трансакционные услуги по цене оказываетсябольше единицы, то расширение трансакционного сектора может происходить и при снижающейся цене трансакционных услуг.

Элементами издержек производства являются трансакционные и трансформационные расходы. Выше мы уже упоминали о том, что они могут рассматриваться как заменители. Тогда возможна ситуация, когда при уменьшениисредних издержек производства общие трансакционные издержки растут, если трансформационные издержки уменьшаются в большей степени.

Институциональные изменения в одном секторе экономики (например, формирование организованного рынка облигаций со своими правиламиигры) могут существенным образом повлиять на ситуацию в другом секторе. С одной стороны, это новый источник заемных средств. Но с другой, как этопроизошло в России, - фактор недоинвестирования в реальный сектор экономики, поскольку данный рынок был ориентирован в основном на операции с государственными ценными бумагами.

Удорожание процесса обмена, обусловленное неэффективным распределением прав собственности, которое осуществляется государством. Это становится возможным потому, что экономические интересы принимающих политические решения агентов противоречат условиям обеспечения эффективного размещения ресурсов. В то же время действия, которые предпринимаютсяиндивидами в соответствии с интересами той или иной группы, не сопряжены со значительными издержками. В частности, это обусловлено несовершенством политического рынка как следствием невозможности достаточноточно оценить результативность работы того или иного политика и соответствие действий выданным избирателям обещаниям.

Бурный рост многообразия благ наряду с усложнением значительной их части обусловливает рост трудностей, связанных с измерением полезныхсвойств благ по разным параметрам и их дальнейшее упорядочивание, необходимое для оценки блага в целом.

Следовательно, с учетом двух последних моментов, динамика трансакционного сектора не может быть рассмотрена как однозначно положительный или отрицательный фактор экономического роста и соответственно развития системы специализации, разделения труда. В основе этой неоднозначности лежит, с одной стороны, распределительный аспект взаимодействий между экономическими агентами, соответствующий двойственной природе институтов, а с другой - особенности методологии оценки. Итак, в той мере, в какой трансакционные издержки оказываются экзогенной или эндогенной переменной относительно институтов, для выводов относительно реальной динамики последних в терминах Парето-оптимальности или Парето-улучшений недостаточно оснований. Предварительно должна быть решена проблема идентификации.

Данная двойственность проявляется в особой роли государства, которое может снижать уровень трансакционных издержек через спецификацию и защиту прав собственности, а может, наоборот, повышать их уровень, являясь препятствием

для экономического роста через создание благоприятных условий для распределительной деятельности организаций

Заключение

В данной главе были рассмотрены такие основополагающие для новой институциональной экономической теории понятия как трансакция и трансакционные издержки.

Было показано, что любая трансакция обладает достаточно сложной внутренней структурой и отличается от простого обмена товарами. Трансакции разнообразны, что отражает разнообразие форм организации экономической деятельности. Мы рассмотрели основные характеристики чистых типов трансакции, выделенных Коммонсом: торговую трансакцию, трансакции управления и рационирования.

Операционализация понятия трансакции и институт происходит посредством включения в систематических анализ понятия трансакционных издержек. В данной главе было показано, что существуют различные подходы к определению данного понятия, но в любом случае трансакционные издержки имеют большое влияния на эффективность размещения ресурсов и экономической развитие.

Следует особо отметить, что тезис о том, что трансакционные издержки препятствуют экономическому развитию, являются непроизводительными некорректен, если исходить из предположения о достаточной степени реалистичности анализа. Данный тезис имеет, на первый взгляд, право на существование только в том случае, если сравнивать две ситуации: с нулевыми и положительными трансакционными издержками.

Принципиальное значение имеет не только и даже не столько уровень трансакционных издержек, сколько их структура, распределение между участниками экономического обмена, что, в свою очередь, отражает специфическую конфигурацию институтов.

Основные понятия главы

Доверительные блага

Издержки выявления альтернатив

Издержки заключения контракта

Издержки измерения

Издержки оппортунистического поведения

Издержки спецификации и защиты прав собственности

Исследуемые блага

Опытные блага

Торговая трансакция

Трансакция

Трансакция рационирования

Трансакция управления

Трансакционные издержки

Трансформационные издержки

Вопросы для повторения

Чем трансакция отличается от обмена товарами (услугами)?

Назовите форму трансакции, в которой возможно соблюдение условий симметричности правовых отношений между контрагентами?

В чем состоят особенности торговой трансакции в отличие от трансакцииуправления?

В чем состоят особенности трансакции управления в отличие от трансакциирационирования?

В чем состоят особенности трансакции рационирования от торговой трансакции?

Что такое «бьюкененовский товар»?

Какому типу характеристик благ соответствует трансформационная функция?

Какому типу характеристик благ соответствует трансакционная функция?

Может ли распределение трансакционных издержек между участниками обмена влиять на общую величину этих издержек?

Назовите основные институты, используемые для минимизации издержеквыявления альтернатив.

Чем различаются между собой исследуемые, опытные и доверительные блага?

Назовите основные способы снижения издержек заключения контрактов.

Какой из форм оппортунистического поведения (предконтрактной илипостконтрактной) является ухудшающий отбор?

Какой из форм оппортунистического поведения (предконтрактной илипостконтрактной) является моральный риск?

Какой из форм оппортунистического поведения (предконтрактной илипостконтрактной) является отлынивание?

Какой из форм оппортунистического поведения (предконтрактной илипостконтрактной) является вымогательство?

Какими факторами, по Уоллису и Норту, обусловлено расширениетрансакционного сектора американской экономики в двадцатом веке?

Вопросы для размышления

1. «Если общая величина трансакционных издержек, обусловленная соответствующими правилами обмена минимальна, то его участники могут извлечь из него максимально возможную выгоду». Прокомментируйте данное суждение.

Объясните, почему перечисленные виды трансакционных издержек, нельзярассматривать как способ их классификации.

Перечислите основные факторы, влияющие на уровень трансакционных издержек на Нью-йоркской фондовой бирже в соответствии с гипотезой Дем-сетца. Объясните направление действия каждого из этих факторов.

«Увеличение доли трансакционного сектора в ВНП является следствиемснижения эффективности функционирования экономики». Прокомментируйте данное суждение.

Литература

Основная

Акерлоф Дж. (1994), Рынок «лимонов»: неопределенность качества и рыночный механизм// THESIS, вып. 5, с. 91–104.

Уильямсон О.И. (1996), Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенческая» контрактация, СПб.: Лениздат, с. 97–101.

Дополнительная

Аоки М. (1994), Фирма в японской экономике. Информация, стимулирование и заключение сделок в японской экономике, СПб.: Лениздат.

Уильямсон О.И. (1993), Поведенческие предпосылки современного экономического анализа// THESIS, т. 1, вып. 3, с. 39–49.

Commons, John R. (1931), Institutional Economics, 21 American Economic Review, 648–657.

Demsetz, Harold (1968), Cost of Transacting, 81 Quarterly Journal of Economics, 33–53.

Wallis, John J. and North, Douglass С (1986), Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870–1970, in Long-term factors in American Economic Growth, Stanley Engermann and Robert Gallman (eds.), Chicago: University of Chicago Press, 95-161.